更多"[判断题]银行在办理结售汇业务时，需按照外汇管理规定对企业和个人结售汇"的相关试题:
[多选题]按照总行的要求,分支机构在办理结售汇业务时应预报交易头寸: ( )
A.单笔或当日累计金额大于1000万美元(含)的远期结售汇交易;
B.单笔或当日累计金额大于1000万美元(含)的即期结售汇交易;
C.人民币汇率期权参照远期结售汇交易执行;
D.交易日上午9:30之前、下午4:30收市后,按50万美元执行。
[单选题]在处理个人结售汇业务时,如果客户被列入分拆结售汇“关注名单”,经办网点应如何处理?( )
A.直接拒绝办理客户业务
B.如客户为年度总额内的结售汇,可以为客户办理
C.如客户为年度总额外的结售汇,不得为客户办理
D.应比照超过年度总额的结售汇要求,经常项下须审核真实性证明材料,资本项下须经必要的核准。
[判断题]我行在为客户办理即期结售汇业务时,需要与客户签订《客户衍生交易主协议》。( )
A.正确
B.错误
[多选题]根据外汇管理规定,金融机构办理下列( )自身结售汇业务时,应报所在地外汇局批准。
A.银行购汇支付外方股东的股息和红利
B.资本金需要进行人民币与外币转换
C.外汇利润结汇
D.营运资金需要进行人民币与外币转换
[判断题]2. 我行在为客户办理即期结售汇业务时，需要与客户签订《人民币对外汇衍生交易主协议》。
A.正确
B.错误
[判断题]存款人银行结算账户变更、撤销必须确保存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合规性。
A.正确
B.错误
[判断题]对客户身份进行初次识别时,应采集登记客户信息,审核客户身份资料的真实性、有效性和合规性,并填写《尽职调查表》。( )
A.正确
B.错误
[多选题]银行应当借助系统履行交易真实性、一致性审核义务,可以通过系统查询下列信息( )。
A.出口重点监管企业名录
B.办理跨境人民币结算所需的必要业务信息
C.本机构所报送的信息
D.其他可以查询的信息
政策依据:银发【2017】126号中国人民银行关于印发《人民币跨境收付信息管理系统管理办法》的通知
[判断题]银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（ ）备案。
A.上级管理部门
B.人民银行
C.银监会
D.工商管理部门
[多选题]在超级柜台办理对公账户开户及签约时，客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核，按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》（农银规章[2017]54号）的要求收集客户资料、识别客户身份，完成尽职调查。核实后应履行下述职责（ ）。
A.填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》
B.打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字
C.填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》（法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供）
D.初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理
[单选题]银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核。
A.了解你的业务
B.了解你的客户
C.了解你的产品
D.了解你的流程
[判断题]通过境外机构人民币银行结算账户与境内、境外发生的人民币资金收支,均需按照有关规定办理国际收支统计申报。
A.正确
B.错误
[单选题]办理同业代付业务时银行应审核贸易背景真实性,其中( )承担主要审核责任。
A.受益人账户行
B.资金清算行
C.代付行
D.委托行
[多选题]商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，商业银行下列做法正确的是（ ）。
A.不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
B.通过发行短期和超短期、高收益的理财产品揽储
C.对期限在一个月以内的理财产品可以简化信息披露内容
D.对不符合监管规定的理财产品及时否决
[判断题]网点现场员工在智能服务区辅助客户办理业务时，应加强人证一致及业务场景真实性审核，严格执行开卡、开户实名制要求；客户输入密码时应主动回避；严禁代客户操作、代客保管各类支付工具、有效身份证件等重要物品。
A.正确
B.错误
