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[单选题]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，
某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B.了解客户的家庭收入、支出和负愤情况
C.向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D.牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金
[单选题]商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。
A.业务专业化
B.统一经营管理
C.产品独立化
D.风险隔离的“栅栏”
[单选题]商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）
A.建立个人理财服务的跟踪评估制度
B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品
D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务
[多选题]商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。
A.利用个人理财业务从事洗钱活动
B.泄露客户个人交易信息
C.向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D.不当使用客户个人资料
E.为客户进行理财产品风险揭示
[判断题]在开展个人理财业务时，商业银行应当将银行资产与客户资产集中起来统一管理，这样有利于加强银行方面的责任感，维护客户利益。()
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行开展个人理财业务时若存在违法违规行为。应由（ ）依据相应的法律法规予以行政处罚。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业协会
[多选题]商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C.商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
[单选题]商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。
A.合规性风险
B.战略风险
C.法律风险和声誉风险
D.操作风险和信用风险
[单选题]商业银行申请需要批准的个人理财业务时，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是( )。
A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
B.商业银行的财务报告
C.银行负责人签署的申请书
D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
[单选题]：商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句：“( )。”
A.本人已经阅读上述风险提示
B.本人愿意承担本产品的风险
C.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
D.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险愿意与银行共同承担相关风险
[判断题]根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。( )
A.正确
B.错误
[判断题]信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有（ ）。
A.采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
B.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
D.协助客户逃避其他银行信贷监管
E.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
[判断题]商业银行开展存款业务时，计算利息时的E1利率通常用年利率除以计息天数365天。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行在开展保理业务时，可以将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。( )
A.正确
B.错误
