更多"[多选题]153.外部评级机构存在下列情况之一的,商业银行不得使用其评"的相关试题:
[多选题]130.外部审计机构存在下列情况之一的,银行业金融机构不宜委托其从事外审业务:( )
A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足
B.存在欺诈和舞弊行为,在职业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的
C.与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的
[多选题]133.外审机构存在下列情况之一的,银行业金融机构不宜委托其从事外部审计业务:( )
A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B.存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的
C.曾经在被审计机构任职过的
D.与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的
[判断题]法人金融机构在评级期间存在违反保密规定,出现失密.泄密情况,导致严重后果的接评定为E类机构。
A.正确
B.错误
[多选题]152.商业银行在决定使用外部信用评级机构时,应当对其进行下列内容的尽职调查:( )
A.具有法人资格、在形式和实质上均保持独立性
B.具有一定规模的实缴注册资本与净资产
C.拥有足够数量具有资信评级从业人员
D.具有健全的组织机构、内部控制机制和管理制度
[判断题] 法人金融机构在评级期间存在违反保密规定,出现失密、泄密情况,导致严重后果的接评定为E类机构。
A.正确
B.错误
[判断题]外部审计机构检查后必须对检查情况提交书面报告,外部审计机构出具的审计报告只作为参考,被审计的各行社不必制订专门的整改计划加予整改。
A.正确
B.错误
[简答题]法人金融机构在评级期间存在哪几种情形时,直接评定为E类机构?
[单选题]外部评级主要依靠( )。
A.专家定性分析
B.定量分析
C.定性分析和定量分析结合
D.以上都不对
A.A
B.B
C.C
D.D
[单选题]享有一级优享政策的客户,要求我行内部信用评级在()级(含)以上(如无内部评级,要求外部评级在AA(含)以上。
A.A-A-
B.B-B
C.C-BB+
D.D-A
[多选题]法人金融机构在评级期间存在下列任一情形,直接评定为E.类机构:()
A.发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患,造成恶劣社会影响的。
B.违反保密规定,出现失密、泄密情况,导致严重后果的。
C.不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作,拒绝提供信息资料的。
D.提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述,情节严重的。
E. 存在其他重大问题,严重影响反洗钱监管和调查工作的。
[单选题]64.银行业金融机构( )应定期审阅外部审计报告,并与外部审计机构举行双方会谈,就审计情况进行充分沟通。
A.A.内审部
B.B.审计委员会
C.C.合规部
D.D.董事会
[判断题]通过现场检查发现相关机构存在信贷管理不合规情况的,由检查部门(外部检查由信贷管理部认定)根据检查报告(通报)、事实确认书及其他相关信息提出所涉机构信贷合规性管理责任初分类型,并提请省联社风险管理委员会最终议定属于重要或一般管理责任。
A.正确
B.错误
[判断题]银行开展境外贷款业务时,借款人资信情况较差,或在本行评级机构信用评级中等以下的应确定为“关注客户”。
A.正确
B.错误