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发布时间:2023-10-25 23:53:09

[多选题]商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为:
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金划付
D.其他应当关注的异常情况

更多"[多选题]商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销"的相关试题:

[多选题]商业银行应当建立异常销售的()制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为。
A.监控
B.记录
C.报告
D.处理
[多选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()。
A.客户频繁开立理财账户
B.客户频繁撤销理财账户
C.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
D.商业银行超过约定时间进行资金划付
E.其他应当关注的异常情况
[多选题]72.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况:( )
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金划付
D.其他应当关注的异常情况
[判断题]我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行销售理财产品,应当遵循以下哪些原则:
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知
D.保护客户合法权益
[判断题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A.正确
B.错误
[多选题] 商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队,研究 等发展情况,形成相关研究报告供投资决策参考。( )
A.宏观经济社会
B.理财业务
C.境内外金融市场
D.经济政策
E.相关产业与区域
[多选题]商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,不得有以下行为
A.不得宣传或承诺保本保收益
B.向投资者充分披露信息和揭示风险
C.不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
D.不得在理财产品之间、理财产品投资者之间或者理财产品投资者与其他市场主体之间进行利益输送。
[多选题]67.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户( )等行为。
A.宣传推介
B.销售
C.办理申购
D.赎回
[单选题]:商业银行销售理财产品,应当做到()。
A.成本可算
B.风险可控
C.信息充分披露
D.以上均正确
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.5.0
B.10.0
C.15.0
D.20.0
[单选题]商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.1.0
B.2.0
C.3.0
D.4.0
[多选题]商业银行销售理财产品,应当遵循(  )原则。
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知
D.盈利性
E.竞争性
[多选题]根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。
A.做好风险揭示
B.做好信息揭露
C.将存款单独作为理财产品销售
D.做到“卖者有责”
E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利
[多选题]68.商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则。
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.如实告知

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