更多"[判断题]对于Ⅱ类户，按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，可将其转"的相关试题:
[判断题] 我行按规定对存款人身份信息进行进一步核验后,可根据客户要求对Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类账户进行升、降级转换。将Ⅱ、Ⅲ类账户转为Ⅰ类账户时,应同时满足Ⅰ类账户唯一性的要求。
A.正确
B.错误
[简答题]持二代居民身份证的注册用户和常用联系人（乘车人），经国家身份认证权威部门进行身份信息核验后，“待核验”、“未通过”、“已通过”是指什么状态？
[单选题]（ ）是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人应按规定使用，并妥善保管。
A.营业执照
B.协议书
C.开户许可证
D.核准书
[判断题]个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。
A.正确
B.错误
[判断题]存款人未按规定交回各种重要空白凭证的，应出具有关证明，造成损失的由开户银行承担。( )
A.正确
B.错误
[判断题]银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，不得为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。（ ）
A.正确
B.错误
[简答题]营业网点可通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，不得为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。（ ）
[判断题]营业机构可以向Ⅲ类户发放本行贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额、限额限制规定。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题] 柜员采取进一步身份核实措施时,对于联网核查结果不一致的应当拒绝办理。
A.正确
B.错误
[单选题]对于免报类客户，各机构可将其加入行内( )。
A.白名单
B.黑名单
C.跟踪名单
D.红名单
[判断题]线上开立II类户必须要验证的要素包括姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号、绑定账户是否为I类户或信用卡账户。
A.正确
B.错误
[单选题]我行制度规定，为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（ ）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。若未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，我行应中止该账户所有业务。
A.3
B.5
C.7
D.10
[判断题]客户使用Ⅲ类户发放贷款和归还贷款资金，不受转账限额规定，但应当遵守Ⅲ类户余额限制规定。
A.正确
B.错误
[多选题] 客户身份审核过程中,对于存疑的,柜员可通过以下方式进行进一步核实:
A..要求客户提供辅助身份证明材料进行佐证核实
B..仔细观察来人言语、表情等有无异常
C..询问客户本人信息,判断其是否本人办理业务
D..请客户拨打我行座机,检查来电号码与客户预留手机号是否相同
[多选题]多选题: 通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，验证的信息应当至少包括以下哪几项？（）1分
A.开户申请人姓名
B.居民身份证号码
C.手机号码
D.绑定账户账号（卡号）
[多选题]银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括（ ）等要素。
A.开户申请人姓名
B.居民身份证号码
C.手机号码
D.绑定账户账号（卡号）
E.绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户
