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[判断题]银行应建立企业银行账户业务内控制度,做好账户审核、对账、动态复核、风险监测、后续监控措施等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]银行应建立企业银行结算账户开户审核机制,及时发现并更正账户资料不完整、不合规或者账户管理系统录入信息错漏等情况,避免因企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码填报错误而导致企业多头开立基本存款账户现象。( )
A.正确
B.错误
[判断题]银行应加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测,并按规定提交可疑交易报告。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。该银行应将相应（ ）报送中国人民银行当地分支机构，并出具对境外机构（ ）的证明材料，经中国人民银行当地分支机构核准后为其办理基本存款账户开户手续。
A.开户资料
B.开户申请书
C.身份审查合格
D.征信报告
[单选题]对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（ ）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象
A.5户
B.10户
C.15户
D.20户
[判断题]银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密.对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律.行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询.对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。
A.正确
B.错误
[单选题]在灾难事件发生期间，开户银行可以采用（）办理银行结算账户业务。对所有银行结算账户业务，都要编制清单，登记《账户管理登记簿》，并专夹保管相关资料。
A.：移动终端；
B.：手工方式；
C.：电子方式；
D.：系统备案
[判断题]单位人民币结算账户按存款人类别分为企业银行结算账户和非企业银行结算账户
A.正确
B.错误
[单选题]各银行应建立同业银行结算账户专项管理制度，包括（）。
A.严格同业业务的分级办理制度
B.加强同业银行结算账户的预警监测
C.强化银行内控管理
D.以上都是
[判断题]存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起2个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行;存款人其他银行结算账户的开户银行,应自收到通知之日起2个工作日内通知存款人撤销有关银行结算账户;存款人应自收到通知之日起3个工作日内办理其他银行结算账户的撤销。( )
A.正确
B.错误
[判断题]基本管理制度类规章制度的制定权限集中在总行，各分支机构可根据管理需要制定管理办法和操作规程。
A.正确
B.错误
[判断题]各支行在变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务时,不需要进行联网核查。( )
A.正确
B.错误
[判断题]银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密 。
A.正确
B.错误
[判断题]“金信通”业务企业商户必须使用单位结算账户作为其收款结算账户。
A.正确
B.错误
[判断题]厦门国际银行有限公司境内机构企业银行结算账户人民币银行结算账户管理系统业务应急预案，I类事件应急处置中，先行为客户办理撤销业务，并登记《企业银行结算账户应急业务登记簿》。待账户管理系统恢复运行之后，各分支机构营业部应即使使用系统四级操作员备案基本存款账户、临时存款账户撤销信息。
A.正确
B.错误
[多选题]厦门国际银行有限公司境内机构企业银行结算账户人民币银行结算账户管理系统业务应急预案，该办法所称企业银行结算账户是指在境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户在本行开立的（ ）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
[单选题]根据对企业银行结算账户业务影响程度，账户管理系统突发事件分为I、II、III类事件。III类事件是账户管理系统发生故障，本行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计（ ）内难以恢复的突发事件。
A.2个工作日
B.3个工作日
C.2个自然日
D.3个自然日
[单选题]银行应加强对个人结算账户交易活动监测,对开户之日起( )内无交易记录的账户,应暂停其非柜面业务,待向个人重新核实身份后可恢复其业务。
A..3 个月
B..6个月
C..1年
D..3年
[判断题]山东省银行结算账户信息管理系统是人民银行济南分行建设的银行结算账户业务辅助处理系统。
A.正确
B.错误
