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[判断题]：商业银行采用基本指标法，应当以净利息收入为基础计量操作风险资本要求。
A.正确
B.错误
[单选题]采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于（ ）。
A.前两年中各年总收人乘以一个固定比例加总后的平均值
B.前两年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
C.前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
D.前三年中各年总收人乘以一个固定比例加总后的平均值
[判断题]基本指标法用多种指标构成的指标体系衡量商业银行的整体操作风险。 （ ）
A.正确
B.错误
[判断题]基本指标法以多种指标构成的指标体系作为衡量商业银行整体操作风险的尺度。( )
A.正确
B.错误
[多选题]除了采用流动性比率/指标法和现金流分析方法以外，国际商业银行还广泛利用（ ）来深入分析和评估商业银行的流动状况。
A.缺口分析法
B.负债分析法
C.久期分析法
D.隐性分析法
A.A
B.B
C.C
D.D
E.E
[单选题]银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法是()。
A.标准法
B.加权平均法
C.高级计量法
D.基本指标法
[单选题]操作风险基本指标法的计算思路是，商业银行所持有的操作风险资本等于前三年中，每年正的总收入的平均值乘上一个固定比例(用a表示)。各银行统一使用的a值为()。
A.15％
B.10％
C.18％
D.12％
[判断题]关键风险指标法可用于评估商业银行整体的操作风险水平。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]流动性比率／指标法中商业银行可根据自身业务规模和特色设定一种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]用于计算监管资本的内部操作风险计量方法，必须基于对内部损失数据至少（ ）年的观测，无论内部损失数据是直接用于损失计量还是用于验证。
A.2
B.4
C.5
D.7
[单选题]用于计算监管资本的内部操作风险计量方法，必须基于对内部损失数据至少()年的观测，无论内部损失数据是直接用于损失计量还是用于验证。
A.2
B.4
C.5
D.
[判断题]流动性比率/指标法是各国监管部门和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。运用流动性比率/指标法，可以对商业银行未来特定时段内的流动性进行评估。（）
A.正确
B.错误
[单选题]操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
①内部损失数据
②外部损失数据
③情景分析
④业务环境和内部控制因素
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
[多选题]流动性比率/指标法是各国监管部门和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。下列各选项中，属于流动性比率/指标的有（）。
A.现金头寸指标
B.大额负债依赖度
C.贷款总额与总资产的比率
D.总资产报酬率
E.易变负债与总资产的比率
[单选题]商业银行采用的内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型（）。
A.只能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性
B.不能计量非交易业务中的市场风险
C.未能涵盖价格剧烈波动可能对银行造成的重大损失
D.置信水平无法达到监管要求
[判断题]内部数据无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备至少3年的内部损失数据。()
A.正确
B.错误
[单选题]对某投资项目进行敏感性分析，采用的评价指标为内部收益率，基准收益率为15%，基本方案的内部收益率为18%，对于不确定性因素销售收入，当销售收入降低10%，内部收益率为15%时，销售收入变化的临界点为：
A.-10%
B.3%
C.10%
D.15%
