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[单选题]单选题(本题0.5分)商业银行的市场约束方涉及监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构以及银行业协会 等,其中市场约束的核心是( )。
A.公众存款人
B.监管部门
C.外部中介机构
D.股东
[判断题]判断题(本题1分)在有效信息披露的前提下,存款人、债权人、银行股东等利益相关者受利益驱动,根据自身掌握的信息及 判断,在必要时采取影响金融机构经营活动的合理行动,如卖出股票、转移存款等,达到促进银行稳健经 营的目的。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是( )。
A.保护银行的正常经营
B.为银行的注册提供资金
C.吸收损失
D.组织营业
[多选题]法律许可的能够证明代理人与存款人有合法代理关系的函件包括
A. 法院或公证处开具的继承权证明书
B. 法定监护人证明
C. 由执法机关开具的丧失民事行为能力证明书
D. 明确监护人的残疾证
[判断题]简化提取已故存款人小额存款，原则上提取申请人应一次性提取已故存款人所有账户存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户。
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)组合监测能够体现多样化投资产生的风险分散效果,防止国别、行业、区域、产品等维度的风险集中度过 高,实现资源的最优化配置。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)声誉危机管理规划能够给商业银行创造最多的附加价值。( )
A.正确
B.错误
[单选题]存款人申请办理通知存款通知的,柜员审核单位存款开户证实书和存款人有效证件后,按客户需求,使用“通知存款预约/撤销( )”交易对通知支取日期和金额进行设定。
A. 122601
B. 126200
C. 122600
D. 122620
[多选题]多选题(本题1.5分)商业银行拥有良好的信用风险内部评级体系能够()。
A.有效进行风险排序
B.有效识别信用风险
C.准确量化风险参数
D.自由调整评级结果
E.有效区分风险等级
[判断题]判断题(本题1分)战略风险管理能够最大限度地避免经济损失,持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)( )作为独立的第三方,能够对银行进行客观公正的评级。
A.监管部门
B.银行业协会
C.评级机构
D.审计师
[判断题]判断题(本题1分)中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总,进行净额清算,大大减少衍生产品交易的总体风险敞口。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)风险管理部门应当能够运用有效的风险监测和报告工具,及时向高级管理层和交易前台提供有价值的风险 信息,以辅助交易人员、高级管理层和风险管理专业人员进行决策。()
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)商业银行采用内部评级法计量信用风险资本,应建立能够有效识别信用风险、具备稳健的风险区分和排序 能力并准确量化风险的内部评级体系。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)资产流动性是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)由于前台人员最接近市场,能够方便的取得资产市场价格,因此,市值重估工作应当由前台负责。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)缺口分析侧重于计量利率变动对银行长期收益的影响,而久期分析能够对利率变动的短期影响进行评估。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)评级机构作为独立的第三方,能够对银行进行客观公正的评级,为投资者和债权人提供有关资金收益方面的 信息,引导公众选择资金收益高的金融机构。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)分析流动性风险的主要来源,从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制是指()。
A.流动性风险的识别
B.流动性风险的评估
C.流动性风险的计量
D.流动性风险的监测
