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[简答题]保函经营机构收到受益人索赔申请，审核审批结果确有证据证明存在以下情形的，经营机构须书面通知受益人拒绝索赔()。
[判断题]金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为,即使未发生可疑交易,也应作为可疑交易进行报告。( )
A.正确
B.错误
[单选题]发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。()
A.既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理
B.在系统中选择“密折上报”功能进行填报
C.在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报
D.略
E.略
F.略
G.略
H.略
[单选题]在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( )。
A.加强身份识别措施强度
B.终止交易
C.报告客户可疑交易行为
D.拒绝交易
[多选题]金融机构开展客户身份识别中,发现客户出现哪些异常情形,有权拒绝开户( )。
A.有组织同时或分批开户
B.开户理由不合理
C.从事违法犯罪活动
D.代理人代理开户
[判断题]按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构发现客户的房屋.车辆.船舶等资产与洗钱.恐怖融资犯罪相关的,应当提交可疑交易报告（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]在义务机构采取集中处理的可疑交易工作模式下，对于未承担集中处理职能的非法人义务机构的监管重点包括（）。
A.是否配合承担集中分析职能的机构开展可疑交易尽职调查
B.是否人工主动发现和分析报告异常交易
C.是否存在迟报、漏报或错报大额交易的情况
D.是否针对本机构涉及可疑交易的客户采取强化的监测控制措施
[多选题]人民银行分支机构应当灵活采取监管措施，推动义务机构有效执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（）。
A.人民银行分支机构应当通过实施反洗钱分类评级，及时、全面掌握辖区内义务机构大额交易和可疑交易报告工作的客观情况
B.在实施风险评估，人民银行分支机构应当重点关注法人义务机构洗钱风险自评估及自评估结果的运用情况，特别是交易监测标准的设置、调整和运用在完善洗钱风险防控体系方面的作用和不足
C.在实施执法检查以及监管走访、约见谈话、质询时，人民银行分支机构既要重点关注可疑交易报告工作合规情况，也应当密切关注可疑交易报告工作的有效性
D.在开展执法检查时，人民银行分支机构可以将风险事件或案件线索作为切入点，重点关注义务机构是否存在未上报洗钱或相关上游犯罪案件线索的情形
[单选题]可疑交易报告数据采取（ ）录入方式。
A.反洗钱监测分析报送系统自动抽取及人工识别录入
B.反洗钱监测分析报送系统自动抽取
C.人工识别
D.反洗钱监测分析中心下发
[判断题]金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户和业务及时采取适当的后续控制措施。( )
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施?
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
F.略
G.略
H.略
[判断题]一旦发现可疑交易和可疑行为，对报告主体身份进一步识别，包括分析客户身份、职业、收入、主营业务、经营规模、法定代表人、控股股东或实际控制人、单位财务人员或业务经办人等背景信息。
A.正确
B.错误
[判断题]各经营机构收到预警信息后对账户迅速管控，如后续核实中发现客户属于真实业务背景下的交易，可出具尽职调查为客户解除管控，恢复账户正常使用。
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构拟任、现任独立董事可以存在下列情形（ ）。
A.本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权
B.本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职
C.本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职
D.本人或其近亲属能按期偿还该金融机构贷款的机构任职
[多选题]根据FATF建议，各国应当要求金融机构在出现下列()情形时，采取客户尽职调查(CDD)措施：
A.建立业务关系
B.进行一次性交易：(1)超过适用的规定限额(15,000美元／欧元)；或者(2)建议16释义规定的特定情况下的电汇
C.有洗钱或恐怖融资嫌疑；或者
D.金融机构怀疑先前获得的客户身份数据的真实性或完整性。
E.略
F.略
G.略
H.略
[判断题]多个个人客户电子银行签约使用相同手机号码，请客户变更手机号码并销户（如排除可疑情形确认风险不再存在可解除支付监管）
A.正确
B.错误
