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[多选题]下列表述哪几项是符合“四个禁止”监管要求的?( )(0.29分)
A.禁止银行员工个人卡(账)与企业、客户账户资金往来,不得为亲属和朋友代开账户
B. 禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业
C.禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为
D. 禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为
[判断题]个人经营贷款投向需符合国家政策及监管要求，严禁向产能过剩、环保违规等行业经营者发放个人经营贷款。
A.正确
B.错误
[多选题]银行代销基金产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致
A.A、投资人方位；
B.B、投资期限；
C.C、投资方向；
D.D、收益来源
[多选题]商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。
A.贷存比应低于70%
B.主要监管指标符合监管要求
C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
D.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
E.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
[判断题]特定资产收费权支持贷款用途须符合国家有关政策法规和监管要求,在满足资本监管条件下可用于股本权益性投资。
A.正确
B.错误
[单选题]下列做法不符合监管要求的是?(0.29分)
A.严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B.银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离
C.对重要岗位和重点部位的监控录像,每天要由专人负责定时查看
D.对开户手续不符合规定的,一般不予办理,但重点客户、大型客户等特殊情况除外
[多选题]下列哪些做法是不符合监管要求的?(0.29分)
A.印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时,要审核新开户(或变更)结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效,然后在印鉴卡“复核”人处盖章
B.对已办理好审核手续的开户(或变更)手续待建库的印鉴卡,账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核,不必对客户预留印鉴进行验印比对
C.对大额出账和走账,手续必须按照不同额度设限,分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准
D.要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款,应及时与企业联系,确认其付款行为,确保客户资金的安全
[多选题]在开户管理方面,下列哪些说法是符合监管要求的?(0.29分)
A.办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件,开户手续必须由有权人办理,其他人员一律不得代办
B.企业开户资料和预留印鉴,经银行审核后,一律不准再由企业或他人经手,也不准银行内部违规调阅、复印和使用
C.如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手,则此次开户视同无效
D.企业将有关材料再次交回时,所有开户审核手续和程序应按新开户处理
[判断题]道岔曲股基本轨的弯折点位置或弯折尺寸不符合要求,造成轨距不符合规定时禁止使用。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于符合人民银行等监管机构或我行制度要求下调企业网银日累计支付限额的，开户网点应主动联系客户核实相关情况并请其配合我行完成相关限额调整。对于无法联系上客户或客户不予配合的，经开户网点网点负责人签字同意后，可通过电子银行内部管理系统、柜面等渠道主动调低企业网银日累计支付限额，并妥善留存相关凭证资料。
A.正确
B.错误
[判断题]经贷款人同意，符合国家监管要求及贷款人管理规定，个人购房借款合同项下借款的借款人可以申请办理展期、缩期。
A.正确
B.错误
