更多"[多选题]反洗钱合规管理的第一道防线应承担客户尽职调查、风险评估与管控"的相关试题:
[判断题]'第一道防线'部门履行定期自查、尽职监督职责。
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构应( )根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.定期
B.不定期
C.长期
D.定期或不定期
[多选题]开立单位结算账户时，客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的 ，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》。
A.异地客户
B.外国政要控制的对公客户
C.CCS等级高风险客户
D.法定代表人对开户目的不明确的客户开户
[多选题]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（ ）。
A.账户开立
B.资金调拨的用途
C.账户是否会被第三方控制使用
D.婚姻状况
[判断题]客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：
A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解
B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,.风险偏好,风险承受力等
C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求
D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品
[多选题]对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括：
A.建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控的情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
[单选题]营业机构应当勤勉尽责，遵循“（ ）”的原则，采取审慎性的客户尽职调查措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。
A.A-认识你的客户
B.B-了解你的客户
C.C-熟悉你的客户
D.D-管理你的客户
[多选题]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的（）。
A.财务状况
B.业务状况
C.业务单据
D.风险承受能力
[多选题]金融机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采限有效措施进行人工分析、识别，这些措施包括但不限于（ ）。
A.重新识别、调查客户身份，包括客 户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性
D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
[判断题]根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，但不能拒绝开户。
A.正确
B.错误
[多选题]：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的（）。
A.财务状况
B.业务状况
C.业务单据
D.风险承受能力
