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[判断题]银行在提供个人理财服务时,往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具,综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。( )
A.正确
B.错误
[多选题]银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有( )。
A.客户的生命周期特点
B.客户的风险偏好
C.客户的消费计划
D.投资工具的风险性、收益性和流动性
E.客户的经济状况
[判断题]对于持外国人永久居留身份证的境外个人购买理财，需要提供护照。
A.正确
B.错误
[判断题]个人客户认购红玫瑰理财产品，需要提供有效身份证件。
A.正确
B.错误
[单选题]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应()。
A.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B.主动为客户解答
C.将客户移交理财业务人员
D.拒绝回答客户的提问
[判断题]在与客户的业务关系存续期间，农商银行在与客户进行交易或为客户提供服务时，要根据已评定的客户洗钱风险采取相同的管理措施。
A.正确
B.错误
[多选题] "个人客户办理理财业务需要( )。
A..身份证
B..玫瑰卡
C..活期一本通
D..临时身份证"
[填空题]GE-个人理财交易账户销户,只有当客户个人理财交易账户中所有理财产品的( )均为零时( )才可以销户。
[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A.5
B.10
C.15
D.20
[判断题]个人理财产品质押贷款的对象为符合本行贷款条件且能够提供本行销售的理财产品作为质押物的自然人，借款人与出质人应为同一人。
A.正确
B.错误
[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I.收集客户资料及个人理财目标;II.综合理财计划的策略整合;III.客户关系的建立;IV.分析客户现行财务状况;V.提出理财计划;VI.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A.I,III,VI,V,IV,II
B.III,I,IV,V,VI,II
C.III,V,II,I,VI,IV
D.III,I,IV,II,V,VI
[判断题]我国当前的个人理财业务,就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力,为客户提供专业的投资建议,帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中,实现个人资产保值增值。( )
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行保险监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日,将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行保险监督管理委员会或其派出机构( )。
A.理财计划拟销售的客户群,以及相关分析说明
B.理财计划拟销售的规模,资金成本与收益测算,以及相关计算说明
C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
D.中国银行保险监督管理委员会要求的其他材料
