更多"[判断题]个人客户账户被冒用、账户资金存在风险或监管部门有相关规定时，"的相关试题:
[判断题]员工个人账户可与客户账户发生资金往来。
A.正确
B.错误
[判断题]境外机构人民币银行结算账户为活期存款账户。境外机构可将人民币结算账户资金用作境内质押境内融资。( )
A.正确
B.错误
[判断题]境外机构可自行从境外机构境内外汇账户存取外币现钞，或将外汇账户内资金结汇。
A.正确
B.错误
[判断题]银行员工可以利用本人或客户的个人账户为他人过渡资金。( )不得利用本人或他人账户过渡资金
A.正确
B.错误
[判断题]若个人客户在本行开立为存款账户，账户余额为3万美元，各机构可暂时不对该客户进行尽职调查。 厦国银发〔2015〕90号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构外国纳税居民账户税务信息管理操作指引（试行）》的通知
A.正确
B.错误
[判断题]定期重新划分个人客户洗钱风险等级时，如评级周期内个人客户未通过其账户发生资金交易，且原洗钱风险等级划为低风险或最低风险，个人客户洗钱风险等级可以以系统评级结果为准。 厦国银发〔2018〕143号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（二）》的通知
A.正确
B.错误
[判断题]三方存管同业合作账户是客户通过我行的结算账户向证券资金账户进行资金存取的过渡账户，不配发个人银行借记卡或银行存折。()
A.正确
B.错误
[判断题]我行《关于加强员工个人账户管理的补充通知》中规定，禁止本行员工个人账户与个人客户账户发生非正常资金往来，包括但不限于：出借账户代办结算、代取现金、代办结售汇等情况。
A.正确
B.错误
[判断题]销户时，个人客户已偿还账户所有欠款、贷款，存款利息已结清，账户资金零余额并解除账户相关签约关系后，营业机构可予以办理销户。个人客户申请办理个人人民币结算账户销户的，原则上应当由本人办理，确有需要的，可由他人代理。代理销户比照代理开户的相关要求执行。
A.正确
B.错误
[判断题]境内个人外汇储蓄账户与境外个人账户资金划转按跨境交易进行管理 。境外个人划转到境内个人账户，当日累计不得超过等值5万美元，境内个人划转至境外个人，当日累计金额不受限制。
A.正确
B.错误
[判断题]投资者要求更换托管账户对应的资金结算账户，新的资金结算账户应与原资金结算账户在同一客户号下。
A.正确
B.错误
[判断题]对于客户指定在本行原有的账户作为资金监管账户的，应对账户内对应监管的资金进行控制。 厦国银发〔2017〕166号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户资金监管业务管理办法》的通知
A.正确
B.错误
[判断题]判断:个人联名账户资金转出需全部联名客户到场方能启动，真正实现联名共管，保障资金安全
A.正确
B.错误
[单选题]个人商品交易资金托管业务中，个人托管账户资金计息（）
A.按照我行个人人民币活期存款账户的相关规定执行
B.按照我行人民币相应定期档次计息
C.不计息
D.按照我行人民币通知存款账户的相关规定执行
[单选题]个人自动转账指银行根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的（）本行账户的转账业务。
A.一个
B.多个
C.一个或多个
D.五个
[判断题]“ 个人交易资金托管” 业务中个人客户（ 买方） 将资金存入托管账户时不可以根据交易时间选择不同期限的存款产品。
A.正确
B.错误
[多选题]个人人民币结算账户是指建设银行根据个人客户申请开立的办理资金收付结算的个人人民币活期存款账户。
A.按照账户类型分为I类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户
B.按照介质分为活期存折、借记卡、无介质电子账户（e账户、建行钱包等）
C.按照介质分为活期存折、借记卡、准贷记卡
D.按照开户渠道分为自有渠道开立和外部平台开立
[多选题]贷款到期前10天， 客户账户资金不足以还款的， 及时通知客户将足额资金存入农业银行的用信品种包括( )。
A.流动资金贷款
B.银行承兑汇票
C.信用证
D.固定资产贷款
