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[单选题]某商贸有限公司法定代表人邵某使用虚假合同和虚假增值税发票复印件,先后3次从某银行申请承兑汇票66万元、116万元、66万元。后经非法途径贴现,3笔承兑汇票先后到期后,银行为公司代支248万元,扣除该公司向银行缴纳的保证金99.2万元外,实际给银行造成损失148.8万元。邵某构成()。
A.合同诈骗罪
B.诈骗罪
C.骗取票据承兑罪
D.虚开增值税专用发票罪
[多选题]某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷,该员工应该( )。(1分)
A.立即向媒体披露有关证据
B.立即向银行有关领导举报
C.立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时才向领导举报
D.不必私下劝阻,以免打草惊蛇,应该立即向领导举报
[多选题] 2014 年 6 月 27 日,某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉,称其 2014 年 6 月 10 日在 该网点取款机中取出假币。接到客户投诉后,网点柜员认定该疑似假币确为假币,根据《中国人民银行假币收缴、 鉴定管理办法》予以收缴,并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询,必须持本 人身份证,且人民银行要求银行业金融机构不迟于 2014 年底实现取款机冠字号码查询,该网点取款机尚未升级, 因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括 ( )。
A. 不予受理查询申请的,不应收缴,而应将假币实物退回原持有人
B. 为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,查询受理单位应比照《中国人民银 行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存,暂不在纸币实物上加盖印章
C. 银行业金融机构应不迟于 2013 年底实现取款机可查询冠字号码,而不是 2014 年底实现
D. 查询人可携带身份证、军官证、台胞证或护照等有效证件申请查询,而不仅仅只是身份证
[多选题]—年6月27日,某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉,称其2014年6月10日在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后,网点柜员认定该疑似假币确为假币,根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴,并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询,必须持本人身份证,且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询,该网点取款机尚未升级,因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括()。
A.不予受理查询申请的,不应收缴,而应将假币实物退回原持有人;
B.为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存,暂不在纸币实物上加盖印章;
C.银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机可查询冠字号码,而不是2014年底实现;
D.查询人可携带身份证、军官证、台胞证或护照等有效证件申请查询,而不仅仅只是身份证。
[单选题]某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的( )。
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险
[单选题]某市国税分局副局长王某因投资房地产开发需要资金,便找到该市某银行某营业所主任邹某,要求贷款5000万元。邹某告知王某只有质押贷款他才有权放贷,王某遂提出用该国税分局在该营业所的存款账户作质押。邹某明知公款账户不能作为个人贷款的质押,仍表示同意并叫信贷员填写了借款借据,在借款借据上注明“以国税局存款为质押”。当日王某即在营业所得到贷款5000万元。邹某构成( )。
A.违法发放贷款罪
B.挪用公款罪
C.挪用资金罪
D.违法运用资金罪
[单选题]假设某银行存在负债敏感型缺口，则市场利率上升会导致银行的净利息收入（ ）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.无法判断
[单选题]某银行信贷员与借款人串通,损害贷款银行权益,依法应由（ ）承担民事责任.
A.信贷员
B.借款人
C.贷款银行
D.信贷员与借款人连带
[单选题]某企业以依法可以转让的股份作为担保向某银行贷款,确保近期还贷,此担保方式属于( )担保。
A.保证
B.质押
C.抵押
D.留置
[单选题]某用户通过账号、密码和验证码成功登录某银行的个人网银系统，此过程属于以下哪一类：
A.个人网银系统和用户之间的双向鉴别
B.由可信第三方完成的用户身份鉴别
C. 个人网银系统对用户身份的单向鉴别
D.用户对个人网银系统合法性的单向鉴别
[填空题]若代理未成年人开立借记卡的,代理人必须为法定监护人,各分支行应认真审核申请人与开卡代理人（ ）之间法定监护关系证明文件是否真实.是否有效.（ ）
[单选题]某银行客户经理与借款人串通,损害贷款银行权益,依法应由()承担民事责任。(1分)
A.客户经理
B.借款人
C.贷款银行
D. 客户经理与借款人连带
[单选题]3.某企业以依法可以转让的股份作为担保向某银行贷款，确保按期还贷。此担保方式属于（ ）担保。
A.A.保证
B.B.质押
C.C抵押
D.D.留置
[单选题]某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（）。A
A.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题B
B.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策C
C.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料D
D.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
[单选题]经查实,某银行业金融机构在收缴假币过程中,出现违规行为,但尚未构成犯罪的,由中国人民银行给予警告、 罚款。涉及假外币的,对银行业金融机构处以 ( )罚款。
A. 1000 元以上 5 万元以下;
B. 1000 元以下;
C. 1000 元以上 10 万元以下;
D. 2000 元以上 5 万元以下。
[单选题]胡某到某银行准备实施抢劫，到达银行后，发现周围停有多辆警车，并有警察在活动，感到无法下手，遂返回。胡某的行为属于()。
A.犯罪预备
B.犯罪中止
C.犯罪未遂
D.没有犯罪行为
