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[单选题]在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务（ ）的特点。
A.综合性
B.规范性
C.专业性
D.顾问性
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]关于理财顾问服务中客户信息收集，下列说法错误的是（ ）。
A.为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
B.客户在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释
C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
[单选题]按照理财顾问服务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（ ）。
A.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问服务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
B.商业银行在充分认识到不同层次的客户、不同类型的服务、不同服务的渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估
D.根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（ ）。
A.投资建议
B.储蓄存款产品推介
C.财务分析
D.财务规划
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定顾问服务和综
合理财服务的管理规章制度。( )
A.正确
B.错误
[判断题]客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）?
A.正确
B.错误
[多选题]理财顾问服务是指商业银行向客户提供（ ）等专业化服务。
A.投资建议
B.个人结售汇
C.财务分析与规划
D.转账汇款
A.A
B.B
C.C
D.D
E.E
[多选题]理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务
A.财务分析与规划
B.私人银行
C.投资建议
D.个人投资产品推介
E.理财计划
[单选题]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（ ）。?
A.投资顾问服务 ? ? ? ? ? ? ? ?
B.财务顾问服务
C.综合理财服务 ? ? ? ? ? ? ? ?
D.理财顾问服务
[单选题] 下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是( )。
A.销售储蓄存款产品
B.销售信贷产品
C.对外营销宣传活动
D.提供财务分析与规划服务
[单选题]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出( )：
A.个性化服务
B.综合化服务
C.规划性服务
D.专业化服务
[多选题]商业银行提供个人理财顾问服务时，应根据客户的（ ）等，对客户进行必要的分层。
A.风险认知能力
B.健康状况
C.经济状况
D.兴趣爱好
E.风险承受能力
[多选题]我国商业银行的个人理财顾问服务是指商业银行向客户提供（ ）等专业化服务。
A.资产管理
B.财务分析与规划
C.投资理财服务
D.投资建议
E.个人投资产品推介
[多选题]我国商业银行的投资理财顾问服务是指商业银行向客户提供（ ）等专业化服务。
A.现金管理服务
B.资产管理
C.财务分析与规划
D.投资建议
E.个人投资产品推介
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。
A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
D.私人银行业务主要针对高净值客户
