更多"[多选题]以下()变化因素属于理财顾问为客户监控理财规划时必须考虑的因"的相关试题:
[判断题]某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别,这属于理财顾问服务。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。
A.国家
B.商业银行
C.客户
D.以上都不对
[多选题]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的()。
A.风险偏好
B.风险认知能力
C.风险承受能力
D.性格特征
[单选题]"商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )服务。"
A.理财顾问服务
B.综合理财
C.委托理财
D.代客理财
[单选题]为高净值客户提供理财顾问服务应遵照()要求实施
A.华夏银行理财业务管理办法
B.华夏银行财富管理中心管理办法
C.华夏银行财富管理中心运营指引
D.以上全对
[判断题]客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。( )
A.正确
B.错误
[多选题]以下哪些是理财顾问为客户进行个人/家庭财务状况分析时最常用的基本表格()
A.现金流量表
B.纳税申报表
C.工资表
D.资产负债表
[单选题]商业银行应在()的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
A.风险评估
B.收益测算
C.客户分层
D.区域划分
[多选题]理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的()服务。
A.财务分析与规划
B.投资建议
C.个人投资产品推介
D.个人信贷产品推介
[单选题]商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句：“( )。”
A.本人已经阅读上述风险提示
B.本人愿意承担本产品的风险
C.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
D.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险愿意与银行共同承担相关风险
[单选题]商业银行提供个人理财顾问服务业务。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名:“()”。
A.本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,不能承担相关风险
B.本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,不愿意承担相关风险
C.本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险
D.本人已经阅读上述风险提示,未能充分了解并清楚知晓本产品的风险,但愿意承担相关风险
[多选题]下列关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,说法正确的是:()
A.应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力。
B.评估客户的财务状况。
C.投资产品由客户自主选择。
D.应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
[多选题]以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( )
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
[多选题]以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素?( )
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂,使实际受益人难以辨认的客户
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。( )
A.正确
B.错误
[单选题]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。
A.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B.主动为客户解答
C.将客户移交理财业务人员
D.拒绝回答客户的提问
[单选题]个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以()的身份进行调查。
A.监管机构
B.国家机关
C.客户
D.商业银行
[单选题]个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在()情况。
A.高息揽储
B.虚假宣传
C.不正确销售和不当销售
D.不正当竞争
