更多"[多选题]具有理财销售资质的员工向客户介绍理财产品时，要做到：（）"的相关试题:
[单选题]购买理财产品的个人客户需具有完全民事行为能力,在面向超过( )的客户销售理财产品时,销售机构应当充分考虑客户年龄、相关投资经验、风险承受能力等因素,谨慎销售。
A.60岁(含)
B.65岁(含)
C.70岁(含)
D.75岁(含)
[简答题]客户王先生到网点柜面办理转账业务,持有银行理财销售资质的柜员小张在给客户办理完柜面转账业务后,在高柜给客户进行了财智组合中的一款进取型产品的介绍,由于网点理财经理小刘暂时离岗,客户表现出有兴趣后,并将客户转介给了大堂经理小徐,小徐带着客户到了网点内的网银体验机上,并指导客户在机具上完成交易。完成销售后,理财经理小刘回来,发现客户未做录音录像,马上把客户带到了理财销售专区完成了双录。请分析该案例中哪些人员存在不合规销售。
[单选题]对于存在误导销售、频繁被客户投诉、查证属实的理财经理取消已认定的资质
A.正确
B.错误
[判断题]配备具有理财和代销业务相应资格的销售人员，满足客户的理财类业务基本需要；禁止任何人员在营业场所开展任何形式的营销活动。
A.正确
B.错误
[单选题]按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项不是个人理财业务人员的必须要做到的()
A.诋毁其他机构的理财产品或理财人员
B.客户服务及时、热情、周到
C.持证上岗,持续学习专业知识,不断提高业务能力
D.遵守社会公德和职业道德,恪守正直诚信
[多选题]销售人员均需在获得以下( )理财产品销售资格后方可向客户销售理财产品。
A.通过总行零售银行部统一组织的理财产品销售资格培训考试取得“理财产品销售资格证书”
B.取得“金融理财师(AFP)”或“国际金融理财师(CFP)”资格证书
C.取得银行从业资格证(理财专业)
D.取得“注册会计师(CPA)”资格证书
[多选题] "理财产品销售人员职责:为理财客户办理理财产品( )等系统操作类交易。
A.申购
B.赎回
C.查询
D.购买"
[判断题]个人客户首次购买理财产品时，取得理财销售资格人员应先按《厦门银 行理财产品销售管理办法》、 《厦门银行零售销售专区录音录像管理办法》为客户 办理风险评估，有效期为一年。
A.正确
B.错误
[判断题]理财产品销售文件,包括:理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。( )
A.正确
B.错误
[判断题]理财业务销售推广部门是销售主责任部门，负责授权范围内理财产品的销售推广及客户管理工作。
A.正确
B.错误
[单选题]银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于( )万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。
A.5万元
B.10万元
C.15万元
D.20万元
[单选题]在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，必须对客户进行风险提示。
A.网点负责人
B. 综合柜员
C.普通柜员
D.理财经理
[判断题]县级行社作为理财产品管理人应定期或不定期聘请外部具有资质与行业经验的审计机构，对本机构理财产品财务报告进行审计，至少每个会计年度应审计一次。
A.正确
B.错误
[多选题] "理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户( )等行为。
A..宣传推介
B..销售
C..办理申购
D..赎回"
[多选题]客户办理理财产品认购及签约之后，后续若出现因该理财产品（）等涉及需对理财产品协议或销售文件进行变更、调整的情形时，只能于客户原理财产品协议签约行办理有关该理财产品的补充协议或文件签署。
A.产品赎回
B.提前终止
C.质押
[单选题]销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守中国银保监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,下列操作不符合该规定的是 ( )。
A.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
B.有效识别客户身份
C.确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
[判断题]为满足客户需求，理财证明尚未到期时，只要收回客户理财证明原件，可以为客户撤销理财证明
A.正确
B.错误
