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[多选题]收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（ ）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
A.套现
B.洗钱
C.欺诈
D.移机
[判断题]中国银联风险系统的疑似风险商户案例主要划分为提示、关注、预警三个等级。
A.正确
B.错误
[判断题]警告级商户,是指因违法违规行为被监管机构、公检法机构以及其他有权机构认定的风险商户。
A.正确
B.错误
[判断题]加强信用卡发卡管理和交易监测，在信用卡存续期间持续开展客户身份识别。发现特约商户发生疑似信用卡套现、洗钱等风险的，要及时采取管控措施。
A.正确
B.错误
[多选题]个体工商户赵某向某银行申请银行卡收单业务,该银行将赵某认定为风险等级较高的特约商户,则银行有权采取的措施有()。
A.对开通的受理卡种和交易类型进行限制
B.强化交易监测
C.设置交易限额
D.暂停银行卡交易
[多选题]农商银行应当综合考虑特约商户的（ ）等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。
A.区域和行业特征
B.经营规模
C.财务状况
D.资信状况
[单选题]顾客服务部根据《高风险商户排查表》,进行是否为高风险商户的确认。非高风险商户进入商户观察期,( )个月后再进行二次评估。
A.一
B.二
C.三
[判断题]银团贷款由代理行社依据借款人的风险状况认定风险分类结果，参加行社按照代理行社认定风险分类结果进行风险分类，参加行社不得自行调整贷款风险形态。
A.正确
B.错误
[判断题]农村商业银行应加强特约商户风险管理，持续开展对特约商户风险评级，动态调整评级结果，并根据风险评级结果对特约商户实施差别化管理。
A.正确
B.错误
[判断题]产品洗钱风险直接认定法。产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种。
（一）符合下列情形之一的，可以认定为高风险产品。
1.监管部门认为应视作高风险的产品。
2.跨境交易未纳入制裁名单监测范围的产品。
3.因产品设计缺陷导致重大洗钱风险事件的产品。
4.其他应认定为高风险的产品。
A.正确
B.错误
[单选题]经办行需对办理衍生交易的客户进行风险分类认定，风险类型不包含下列（ ）。
A.进取型
B.激进型
C.初始型
D.保守型
[单选题]社（银）团贷款由（）认定资产风险分类结果。
A.省联社
B.市联社
C.参与社（行）
D.主办社（行）
[判断题]二代信贷管理系统风险分类中，“风险分类认定”菜单，认定状态为“认定中”的借据，可以直接通过“取消认定”按钮，退回至初分岗，同时认定状态变更为“未认定”。
A.正确
B.错误
[多选题]收单机构有权根据商户违规情形及风险状况，采取（ ）等风险防控措施。
A.延迟资金结算
B.降低商户交易限额
C.暂停商户交易
D.销户
[判断题]按照高风险商户判定依据进行日常排查,营运部及财务部对存在经营风险的商户都要提报至顾客服务部。( )
A.正确
B.错误
[判断题]被确定为高风险商户后,商场营运部需对该商户日常销售和进岀货进行管控,对商户资质严格核查,确保合规。( )
A.正确
B.错误
