更多"[单选题]按有关监管规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分"的相关试题:
[多选题]个人客户委托他人办理资金监管账户开户业务的需提供必要件有？
A.公证书
B.委托人身份证
C.受托人身份证
D.授权委托书
[多选题]《供电监管办法》第三十条规定:供电企业违反国家有关供电监管规定的,电力监管机构应当();造成重大损失或者重大影响的,电力监管机构可以对供电企业的主管人员和其他直接责任人员()。
A.依法查处并予以记录
B.下令整改
C.依法提出处理意见和建议
D.依法进行处罚
[单选题]银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户进行( )。
A.财务状况调查
B.尽职调查、审查和授信后管理
C.经营状况调查
D.信用记录调查
[多选题]《供电监管办法》第三十二条规定:电力监管机构从事监管工作的人员违反电力监管有关规定,损害供电企业、用户的合法权益以及社会公共利益的,依照国家有关规定追究其责任;应当承担纪律责任的,依法给予();构成犯罪的,依法追究()。
A.处分
B.罚款
C.民事责任
D.刑事责任
[单选题]在为企业客户办理预留印鉴业务时，因资金监管等特殊需要，可以在规定的预留印鉴签章之外增加监管人签章，并可以设置组合印鉴，通过'1138印鉴卡片维护'交易的（）功能进行印鉴卡片的追加，并在电子验印系统进行支付限额的设置。
A.正常追加
B.新增追加
C.正常变更
D.追加变更
[判断题]对于查询已故存款人生前账户交易记录，涉及个人隐私和信息保护，尚无明确的法律法规和监管规定，不适用于简化查询。
A.正确
B.错误
[多选题]个人客户经理客户档案管理制度规定的工作内容有 。
A.建立和完善所管理客户的信息档案
B.在个人客户营销管理系统上及时准确地录入、补充或更新客户信息资料
C.对客户档案信息进行动态的维护和管理
D.密切关注所管客户资金动向
[单选题]“本行为客户提供线上资金监管业务不涉及客户或其交易对手利益不参与各方交易协商定价及其他权利处分过程”是哪条原则的内容。
A.独立原则
B.保守商业秘密原则
C.严格相符原则
D.中立原则
[多选题]根据《中国银保监会浙江监管局办公室关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》规定，个人消费贷款用途不得用于以下哪些方面?多选题】
A.A、用于支付购房首付或偿还首付款借贷资金
B.B、购买理财、信托计划以及其它各类资产管理产品
C.C、用于民间借贷
D.D、用于装修、购买家电
[单选题]《电力监管条例》规定，电力监管机构从事监管工作的人员，应当具备与电力监管工作相适应的专业知识和(____)。
A.综合知识
B.业务工作经验
C.专业工作经验
D.电力知识
[判断题](判断题）
银行可以根据有关反洗钱的规定让客户提供详尽的信息，但不能将这些信息提供给第三方和机构内部的其他部门
正确︱错误
A.正确
B.错误
[判断题]监管资金在监管期间不得用于线上资金监管协议规定以外的其他支付及担保业务。
A.正确
B.错误
[判断题]电力监管机构对供电企业违反国家有关供电监管规定,损害用户合法权益和社会公共利益的行为及其处理情况,可以向社会公布。
[1分]
A.正确
B.错误
[单选题]根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理。( )
A.继续为客户办理业务
B.上报大额交易报告
C.上报可疑交易报告
D.冻结客户账户
[判断题]《国家电网公司供电客户服务提供标准》中规定：电子渠道应为客户提供24小时不间断自助服务。
A.正确
B.错误
[单选题](单选.）董事监事发现银行保险机构履职评价工作违反监管规定的，应当向监管部门反映情况。（）名以上董事、监事对履职评价程序或结果存在异议并向银行保险机构提出书面意见的，银行保险机构应当在收到书面意见后（）个工作日以内向监管部门报告并作出详细解释。
A.两、3
B.两、5
C.三、5
D.三、7
[判断题]监管资金冻结后客户不得对申请表所列的该笔监管资金业务信息（包括但不限于监管账户、监管资金金额、监管期限、交易对手信息等）进行变更和修改。
A.正确
B.错误
[判断题](判断题）
监管风险是指由于法律或者监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险。
正确︱错误
A.正确
B.错误
[判断题]对客户必须按规定填写个人业务凭证和提供有效身份证件的无折或无卡续存业务，交易成功后发现打印内容与客户填写内容不一致的，柜员可直接经运营主管审批同意后办理抹账，并收回客户回执，然后按客户要求为客户办理正确交易。（ ）
A.正确
B.错误
