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[多选题]反洗钱管理工作应遵循以下主要原则：
A.全面性原则
B.独立性原则
C.匹配性原则
D.有效性原则
E.保密性原则
[多选题] 各法人机构开展反洗钱工作应严格遵守如下原则( )。
A.依法合规原则
B.及时有效原则
C.保密原则
D.了解客户原则
[多选题]16.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，该原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（）其风险承受能力评级的理财产品。多选题】
A.A.高于
B.B.低于
C.C.等于"
[判断题]客户风险评级机构的确定,以开户的机构为客户风险评级的评定机构。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务,将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节,逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程。( )
A.正确
B.错误
[单选题]反洗钱现场检查和调查工作应不少于( )人。
A.1
B.2
C.3
D.4
[判断题]同一客户在河北省农村信用社客户风险评级功能模块中可以有两种客户风险等级。
A.正确
B.错误
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分,采取相应的应对举措,客户风险评级为绿区的重要客户:()。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期,按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.在用电指标、保供电、技术指导、服务等方面根据实际情况适当给予正面激励。
D.向用户提供评估报告,以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分,采取相应的应对举措,客户风险评级为红区的重要客户:()。
A.对可能造成人身伤亡事故、重大及以上设备事故、电网二类及以上障碍或较大社会、政治不良影响等严重后果的重要隐患,应开具《限期整改告知书》并报送地方政府有关部门备案。对到期拒不整改的应报送地方政府有关部门,由地方政府有关部门按照相关规定组织停电,对已造成事故的应追究其相应责任。
B.调整检查周期,按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户出具评估报告以及要求整改的函,要求用户限期整改,检查人员在整改期限当天对用户整改情况进行复检。
D.应急响应方面,对每个高度风险重要客户,要结合其风险特性,制定相应的反事故措施、应急预案,并定期进行反事故措施演练,一旦发生用电事故,能及时控制和排除,缩小事故的范围和影响。
E. 预防方面,对每个高度风险重要用户,出于对电网安全及可能影响的其他客户群体考虑,要加装具有快速保护功能的柱上断路器等预防保护装置,做到故障不出门,以保护电网安全和对其他客户群体的影响。
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分,采取相应的应对举措,客户风险评级为黄区的重要客户:()。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期,按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户提供评估报告,以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
D.应急响应方面,要制定相应的反事故措施、应急预案,并定期进行反事故措施演练,一旦发生用电事故,能及时控制和排除,缩小事故的范围和影响。
[多选题]洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则包括：（）
A.风险相当
B.全面性
C.同一性
D.静态管理
E.公开性
[判断题]客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
A.正确
B.错误
[多选题]反洗钱客户风险等级管理应遵循以下原则( )。
A.审慎性原则
B.持续性原则
C.保密性原则
D.长久性原则
[单选题]下列关于客户风险评级职责分工的说法不正确的是( )
A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务,收集客户风险信息,及时反馈评级人员。
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作。
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息,在系统初评的基础上,确定客户洗钱风险等级,做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作。
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求
[判断题]本行产品洗钱风险评估遵循“先评估、后推出”原则、风险为本原则、全面性原则和动态管理原则。
A.正确
B.错误
