更多"[多选题] 各营业机构应加强异常开户行为审核，有下列哪些行为的，可以拒"的相关试题:
[多选题]开户机构要加强对异常开户行为的审核，有下列情形之一的，开户机构有权拒绝开户（ ）。
A.对客户身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示的
B.客户组织他人同时或者分批开立账户的
C.开户机构认为声明文件存在不合理信息时，要求企业提供有效声明文件或者进行解释，企业拒绝提供声明文件或者合理解释的
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
[多选题]加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）
A.对单位和个人身份信息存在疑义的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的
[多选题]各营业机构应加强对客户的教育和管理，内容包括（）。
A.要做好客户支票使用的风险教育工作，帮助客户全面了解空头支票行政处罚规则和程序。
B.引导客户珍爱信用，共同营造良好的社会信用环境。
C.应通过各种手段，及时了解客户经营状况和资金流动情况，引导客户做好资金管理，切实保障支票及时兑付，提高支票的流通性和信誉度。
D.要及时做好客户间的沟通协调，积极帮助出票人取得收款人的谅解，切实维护票据市场流通秩序。
[多选题]106. 开户机构应严格审查异常开户行为，必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有（ ）。
A.个人无合理理由执意开立多个账户
B. 个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的
C.开户理由、账户用途与客户身份（如年龄、职业等）不相符的
D.代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
[判断题]如客户为外国政要,各营业机构应将客户的开户申请、有效身份证件复印件及身份识别情况,由分支行行长审查后,交由总行反洗钱牵头管理部门审核并报经总行反洗钱分管行长批准,方可予以开户。( )
A.正确
B.错误
[单选题]各营业机构应与相邻单位建立治安（）机制。
A.配合
B.对接
C.联防协作
D.相互联络
[单选题]各营业机构应按照( )原则，对开立的个人银行账户进行动态管理。
A.了解你的客户
B.谁开谁负责
C.存款实名制
D.面签
[判断题]对与本行新建立业务关系的客户，各营业机构应在监管机构要求的时限内，组织完成洗钱风险等级分类工作；对与本行业务关系存续的客户，可不认定客户洗钱风险等级。
A.正确
B.错误
[多选题]各营业机构应建立《人民币冠字号码查询登记簿》，指定专人逐笔登记冠字号码（ ）。
A.查询时间
B.经办人
C.冠字号码
D.查询结果
[单选题]个人单笔或当日累计金额超过（）的现金支取，各营业机构应单独登记《珠海农商银行大额现金支取登记薄》。
A.20万元（含）
B.30万元（含）
C.50万元（含）
D.100万元（含）
E.200万元（含）
[多选题]111. 柜台人员甄别出异常开户行为后，应区别客户风险程度，有选择地采取( )等措施，加大客户尽职调查力度，分析客户开户目的及其合理性.确认开户业务背景不合规的，应当委婉拒绝开户。
A.客户询问
B. 公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
C.延长开户审查期限
D.上门到客户居住地址或单位地址实地查访
[多选题]对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》等制度规定，采取（）等措施。
A.拒绝开户
B.强制销户
C.暂停账户非柜面业务
D.暂停账户所有业务
[单选题]各级开户分、支机构应坚持（ ）原则，加强开户真实性审核，严禁仅凭复印件进行账户开户。
A.审慎性
B.客观性
C.了解你的客户
D.主观性
[判断题]单位存在异常开户情形的，义务机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施，但不能拒绝开户。
A.正确
B.错误
