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[判断题]有违约风险的公司债券的风险溢价必须为负，违约风险越大，风险溢价越低。
[判断题]违约风险低的债券利率高，违约风险高的债券利率低。
[判断题]信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露的下降。
[判断题]在估算违约风险暴露时，对于较长时间内的相似贷款和借款人，银行必须使用长期的违约加权平均的违约风险暴露。（）
[判断题]违约损失率是指某一债项违约导致的损失金额占该债项违约时风险暴露的比例，即损失占违约风险暴露的百分比。
[单项选择]债务人评级用于评估债务人违约风险，仅反映债务人风险特征，一般不考虑债项风险特征。违约债务人的违约概率为（）；商业银行可以设定1个违约债务人级别，也可以根据本银行管理需要按预期损失程度设定多个违约债务人级别。
A. 30%
B. 50%
C. 80%
D. 100%
[单项选择]实施（）的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。
A. 初级法
B. 中级法
C. 高级法
D. 内部法
[单项选择]违约风险最小的是（）。
A. 政府债券
B. 金融债券
C. 企业债券
D. 证券投资基金
[多项选择]违约风险是指（）。
A. 到期无法偿还本金的风险
B. 无法按时偿还利息的风险
C. 遭受巨大损失的风险
D. 价格剧烈变动的风险
[单项选择]对于零售风险暴露，违约损失率和违约风险暴露的最短数据观察期是（）年。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
[判断题]违约风险越高，投资者要求的风险补偿越大。
[判断题]违约风险贴水是指向长期借款人征收的风险补偿费用。
[单项选择]商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。
A. 市场风险
B. 流动性风险
C. 操作风险
D. 信用风险
[单项选择]某银行为某个人优质客户的贷款进行定价时，选取优惠利率为4％。违约风险贴水为50基点，期限风险贴水为30基点，则根据基准利率加点定价模型，该客户的贷款利率为（）。
A. 4.8％
B. 4.2％
C. 3.2％
D. 3.8％
[多项选择]估算违约风险暴露的标准必须（）
A. 合理并且直观
B. 银行认为是得出违约风险暴露的重要因素
C. 有可靠的银行内部分析支持
[单项选择]被称为违约风险的是（）。
A. 操作风险
B. 信用风险
C. 市场风险
D. 法律风险
[单项选择]如果银行能够估算违约概率、违约风险暴露和违约损失率，除了高波动性商业房地产资产组合以外，（）可以适用于所有专业贷款资产类别。
A. 监管当局分类标准法
B. 内部评级初级法
C. 内部评级高级法
D. 以上三种方法都不适用
