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[单选题]利用个人理财业务从事洗钱等违法犯罪活动,需追究相关责任人的()。
A.刑事责任
B.民事责任
C.行政责任
D.道德责任
[多选题]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平
竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银
行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多选题]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争 的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管 理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多选题]:商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行公平竞争的,银行业监管管理机构应依据有关法律法规责令限期修改,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财理业务部门负责人
C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多选题]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令限期修改,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多选题]根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同,个人理财业务从业人员分为( )。
A.资深理财顾问从业人员
B.个人理财顾问从业人员
C.综合理财服务从业人员
D.高级理财顾问从业人员
E.中级理财顾问从业人员
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定,从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括( )。
A.掌握所推介产品的风险特性
B.遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
C.具备相应的学历水平、专业知识
D.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
E.具备相关监管部门要求的行业资格
[单选题]商业银行对利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的,处以()罚款。
A.十万元以上二十万元以下
B.十万元以上五十万元以下
C.二十万元以上五十万元以下
D.二十万元以上三十万元以下
[判断题]:商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A.20
B.15
C.10
D.5
[单选题]:商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A.5
B.10
C.15
D.20
[多选题]商业银行个人理财业务是指那些能为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,这些专业化服务表现为哪些性质 ( )
A.委托性质
B.受托性质
C.信托性质
D.顾问性质
E.代理性质
[单选题]商业银行开展个人理财业务存在( )情形时,其直接责任人将可能被追究刑事责任。
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行风险揭示和信息披露
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行客户评估
[单选题]商业银行开展个人理财业务存在( )情形的,其直接责任人将可能被追究刑事责任。
A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行风险提示和信息披露
[多选题]商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,对本行从事个人理财顾问服务的()等进行内部调查和监督。
A.业务员的品德
B.操作的合法性
C.业务人员操守与胜任能力
D.操作的合规性与规范性
E.个人理财顾问服务品质