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[多项选择]客户的交易结算资金、委托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列()行为。
A. 非因客户本身的债务,对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行
B. 除法定情形外,动用客户的交易结算资金、委托资金
C. 以客户的资产向他人提供融资或者担保
D. 强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保
[判断题]企业资产证券化业务分为存量债权资产证券化、未来债权资产证券化及不动产收益权资产证券化。
[单项选择]证券公司客户的交易结算资金存放商业银行,形成第三方托管,第三方是指()
A. 证券公司
B. 客户
C. 银行
D. 结算资金
[单项选择]资产支持证券是资产证券化产生的资产,与一般性证券相比,以下说法关于资产支持证券特点的说明中唯一正确的是()。
A. 破产保护
B. 分为不同等级
C. 提前偿还风险
D. 以上说法均正确
[多项选择]信贷资产证券化是指以信贷资产作为基础资产的证券化,包括()等信贷资产的证券化。
A. 汽车贷款
B. 消费信贷
C. 信用卡账款
D. 企业贷款
E. 住房抵押贷款
[多项选择]《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定,信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合哪些条件()。
A. 有较高的同质性
B. 流动性良好
C. 能够产生可预测的现金流收入
D. 符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定
[单项选择]商业银行向符合规定的证券公司办理股票质押贷款业务,这对证券公司而言是一项()。
A. 流动资产
B. 长期投资
C. 流动负债
D. 长期负债
[判断题]在资产证券化的操作过程中,如果担保资产违约拒付,资产证券的清偿不仅仅限于被证券化的资产的数额。
[单项选择]未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的,处( )年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
[多项选择]信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合以下条件()。
A. 具有较高的同质性
B. 具有较高的差异性
C. 能够产生可预测的现金流收入
D. 无任何风险暴露
E. 符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定
[判断题]根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,证券公司可以为资产支持证券提供双边报价服务。
[判断题]根据《证券公司资产证券化业务管理规定》,资产证券化业务的核心要素基础资产可以是单项财产权利或者财产,也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。
[单项选择]证券公司办理证券客户交易结算资金存放的指定商业银行名单,应由()确定并公告。
A. 国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构
B. 国务院证券监督管理机构
C. 国务院银行业监督管理机构
D. 中国人民银行
[单项选择]资产证券化起源于20世纪60年代末的美国住房抵押贷款证券化,在信贷资产证券化业务中最主要的参与主体是()。
A. 商业银行
B. SPV
C. 信用评级机构
D. 证券承销商
[多项选择]ABS资产证券化融资模式根据基础资产的种类的不同,资产证券化一般分为()。
A. 抵押证券化
B. 抵押贷款证券化
C. 资产证券化
D. 资产支持证券化
[单项选择]商业银行向证券公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司拆出资金的限期不得超过()
A. 3天
B. 7天
C. 15天
D. 1个月
[单项选择]并非所有资产都可以证券化,以下属于可以证券化资产特征的是( )。
A. 具有标准化的合同条款
B. 付款间隔期限长
C. 资产组合中资产数量少
D. 本金到期一次偿还