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[判断题]商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的2.5%。
[判断题]根据监管规定，商业银行可以采用权重法或者内部评级法计量信用风险加权资产。
[多项选择]商业银行可以采用以下哪些方法计量信用风险加权资产：（）
A. 权重法
B. 内部模型法
C. 内部评级法
D. 标准法
E. 指标法
[单项选择]采用权重法计量信用风险资本时，商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为（）。
A. 100％
B. 20％
C. 0％
D. 50％
[单项选择]根据《商业银行资本管理办法》，商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，应当符合本办法的规定，并经银监会核准。
A. 权重法
B. 内部评级法
C. 标准法
D. 内部模型法
[单项选择]商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%，并在三年内达到（）。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
[单项选择]商业银行计算信用风险加权资产时，可以采用的计算方法是( )。
A. 内部评级初级法
B. 内部模型法
C. 基本指标法
D. 高级计量法
[单项选择]商业银行超额贷款损失准备可计入（），但不得超过信用风险加权资产的1.25%。
A. 核心一级资本
B. 其它一级资本
C. 二级资本
D. 三级资本
[单项选择]商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。
A. 主权暴露风险
B. 公司风险暴露
C. 股权风险暴露
D. 金融机构风险暴露
[单项选择]《商业银行资本管理办法（试行）》提出了两种计量信用风险资本的方法：权重法和（）。
A. 初级法
B. 高级法
C. 内部评级法
D. 内部评审法
[单项选择]《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法，其中对于信用风险资产，商业银行不可以采取的方法是( )。
A. 标准法
B. 内部评级初级法
C. 内部评高初级法
D. 内部模型法
[单项选择]某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。
A. 8
B. 16
C. 24
D. 32
[多项选择]下列关于商业银行信用风险内部评级法资本计量的描述正确的有（）。
A. 未违约风险暴露和已违约风险暴露的资本要求计算方法不同
B. 对于零售风险暴露，需要区分初级法和高级法
C. 一般公司风险暴露的相关系数与金融机构风险暴露的相关系数相同
D. 在采用内部评级法时，违约概率由监管当局规定
E. 对于零售风险暴露，违约概率和违约损失率必须由银行自行估计
[多项选择]商业银行实施内部评级法计算信用风险加权资产，应构建较为完善的内部评级体系，以下关于内部评级体系的表述，正确的有（）。
A. 对非零售风险暴露，同一交易对手可以有多个评级
B. 与非零风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔暴露较小、风险分散的显著特点
C. 对非零售风险暴露，债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别
D. 对非零售风险暴露，债务人的每笔债项均应进行评级
E. 对非零售风险暴露，应建立非零售风险暴露的风险分池体系
[判断题]根据2012年6月《商业银行资本管理办法（试行）》，计算表内信用风险加权资产时，对个人住房抵押贷款风险权重为75%。
[单项选择]已知某商业银行的资本总额为20亿，核心资本为5亿，附属资本为2亿，信用风险加权资产为80亿，并且市场风险的资本要求为20亿，那么根据《商业银行资本充足率管理办法》规定的资本充足率的计算公式，该商业银行的资本充足率为( )。
A. 25%
B. 6%
C. 2%
D. 9%
[多项选择]商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（）。
A. 质押
B. 净额结算
C. 保证
D. 抵押
