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[多项选择]对担保和承诺类业务可采取如下哪些方式加强风险控制（）
A. 收取保证金
B. 审查交易背景真实性
C. 制定操作程序
D. 纳入授信额度统一管理
[多项选择]加强风险识别和研判，围绕（）要素，对安全问题和隐患进行全面排查，分层级建立风险控制表，制定相应的风险控制措施。
A. 管理
B. 设备
C. 人员
D. 环境
[单项选择]营业机构根据业务需求和风险控制原则从严控制现金柜员数量，原则上每个营业机构配置（）当班现金柜员。
A. 1名
B. 2名
C. 2-3名
D. 1至2名
[单项选择]营业机构根据业务需求和风险控制原则从严控制现金柜员数量。原则上每个营业机构配置（）当班现金柜员，确实无法满足业务需求，需要增加现金柜员时须报一级分行审批。
A. 2-3名
B. 1-2名
C. 4-5名
D. 根据业务需要随意
[单项选择] 加强理赔风险控制，切实提高理赔风险管理水平，是保险公司当前乃至今后相当一段时间经营管理工作的重中之重。保险公司可采取的内部风险管理手段包括（）。 ①严格核保承保工作 ②完善理赔制度和程序 ③加强理赔人员培训 ④建立信息共享机制，加强与外部公共机构合作
A. ①②③
B. ①②④
C. ①③④
D. ②③④
[单项选择]根据项目现金收支特点及风险控制管理需要，要求借款人开立（）的贷款账户。
A. 一般
B. 基本
C. 专门
D. 任意
[多项选择]各单位应依据风险评估结果，制定风险控制计划。在制定风险控制计划时，应综合考虑风险控制方法与途径，确保风险控制措施的（）
A. 可行性、适宜性
B. 可靠性、适宜性
C. 可操作性和经济性
D. 可控性和经济性
[单项选择] 下列关于风险控制的说法，正确的有（）： ①风险控制是针对风险因素采取减少或控制风险损失频率和损失程度的技术； ②风险控制方法强调在损失发生前消除各种隐患，减少导致损失产生的风险因素，同时在损失发生后，积极实施抢救与补救措施，将损失减少到最低限度； ③风险控制方法主要分为风险回避、损失控制、风险隔离和风险转移； ④风险控制是一种积极主动的风险管理措施。
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①③④
[多项选择]以下关于加强内部控制防范操作风险的叙述，哪些是正确的？（）
A. 银行应有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
B. 银行应密切监测对指定风险限额或权限的遵守情况
C. 银行应对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
D. 银行应定期对职工健康状况进行检查以确保其能胜任工作
[多项选择]为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）
A. 加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。
B. 开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。
C. 对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。
D. 对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。
[单项选择]集中力量加强对高风险领域的控制，体现了内部控制的原则是：（）。
A. 全面性原则
B. 成本效益原则
C. 制衡性原则
D. 重要性原则
[判断题]银行员工应加强学习，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制知识，不断提高业务知识技能。
[单项选择]现金是使用最广泛的支付工具之一。加强现金管理是寿险公司风险管理的要求，也是提高支付效率的重要手段。下列现金管理方法中，正确的是（）。
A. 单位之间相互借用现金
B. 不保留帐外公款
C. 库存现金的金额按寿险公司20天日常零星开支数额来确定
D. 巧用名目套取现金
[判断题]风险控制是根据风险监测的结果，采取各种方式将风险控制在银行能够接受的水平上。
[判断题]应对风险的措施和策略包括风险回避、风险控制、风险转移和风险自留等。
[单项选择] 风险控制团队依据在尽职调查中发现的风险，从（）对风险进行分析，充分评估，并独立出具风险控制报告。 Ⅰ.公司层面 Ⅱ.信息系统层面 Ⅲ.财务层面 Ⅳ.业务层面
A. I、II、III
B. II、III、IV
C. I、II、IV
D. I、II、III、IV
[判断题]开工前，应编制完成工程安全管理及风险控制方案，识别评估施工安全风险，制定风险控制措施。
