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发布时间:2023-10-17 05:09:57

[多项选择]如何按正确顺序来介绍拟推荐的金融产品()?
A. 应从客户关心的产品说起,客户要听的先说
B. 开门见山介绍拟重点推荐的产品
C. 要注意介绍产品各特点的介绍顺序,从最显著的特点说起
D. 拟重点推荐的产品要选择时机重点介绍

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[判断题]大堂经理向客户推荐金融产品应先帮助客户办理完业务,初步了解客户需求,适时推出“切入”产品。面带微笑,语态自然诚恳。
[判断题]销售主管对网点金融产品的销售情况负责,应重点及时指导员工的销售推荐。
[单项选择]()不是金融产品的产品形态。
A. 近期
B. 远期
C. 期货
D. 期权
[单项选择]金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
A. 恪尽职守原则
B. 正直诚信原则
C. 专业胜任原则
D. 专业精神原则
[判断题]银行员工应加强学习,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制知识,不断提高业务知识技能。
[单项选择]在代销理财产品过程中,农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下()
A. 客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
B. 客户的投资目标
C. 客户的投资期限长短
D. 客户的年纳税额
[单项选择]金融产品销售委托人明确约定购买人范围的,证券公司在代销金融产品时,()。
A. 在委托人明确约定适当购买人时,可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品
B. 可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品,但证券公司必须严格遵守投资人适当性原则
C. 可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品,但证券公司必须向超出范围的购买人提示相关风险
D. 不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品
[多项选择]银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的,合格投资者需满足下列条件之一:()。
A. 单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B. 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人
C. 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币
D. 夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人
[单项选择]金融产品风险指的是人们在金融产品的生产、流通、使用的过程中所面临的()。
A. 随机性
B. 不可预见性
C. 不确定性
D. 风险性
[单项选择]()为客户经理拓展市场、服务客户提供产品组合、金融服务方案设计,组织金融产品创新、营销推广,对金融服务方案的专业性、合理性、可行性负责;()参与尽职调查,并对其参与调查内容的真实性、合规性、有效性负责。
A. 产品经理;产品经理
B. 风险经理;产品经理
C. 业务助理;客户经理
D. 产品经理;客户经理
[判断题]金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品风险性的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的难度也在增加,亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。
[单项选择]金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品()的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的难度也在增加,亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。
A. 单一性
B. 复杂性
C. 不确定性
D. 盈利性
[单项选择]借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度,以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,为各种金融工具互相转换提供必需的条件,可以降低交易成本,便利金融工具交易,这体现了金融市场的()功能。
A. 货币资金融通
B. 经济调节
C. 反映经济运行
D. 交易及定价
[判断题]网络金融业务中金融产品和信息是以电子形式存在的
[多项选择]按照交易的金融产品,金融市场可以划分为()。
A. 股票市场
B. 债券市场
C. 货币市场
D. 资本市场
E. 期货期机市场
[判断题]理财只是一种金融产品。
[填空题]多元化的金融产品为财富管理及私人银行消费者提供种类丰富、()、()、()的金融产品。
[判断题]金融衍生工具的价格随基础金融产品的价格(或数值)变动而变动,且必须由基础金融工具衍生出来,不能由金融衍生工具衍生。
[多项选择]下列关于中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的规定中,对非保险金融产品的风险隔离的说法中正确的有()。
A. 涉嫌非法集资的,要立即停止销售,及时报告,有效处置风险
B. 不符合政策要求、暂未发现风险苗头的,要停止销售,处理好善后事宜,消除风险隐患
C. 对获批准销售的非保险金融产品,要建立专门的业务台账,实行单独核算
D. 对依法合规销售的非保险金融产品,应将相关资金与自有资金、保险资金等进行有效隔离,并妥善保管与销售活动有关的各种文件、资料

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