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[单项选择]以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）
A. 银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件
B. 银行应收集自然事件对有形资产造成的损失
C. 银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求
D. 银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息
[单项选择]以下哪个陈述表述了场地评估的目的（）。
A. 避免环境敏感土地的发开
B. 调查和整理场地因素形成项目设计和表现
C. 识别场地既有污染
D. 减少施工活动污染
[单项选择]以下四个关于操作风险管理框架规划的描述，哪一个是不正确的？（）
A. 规划操作风险管理框架，包括制定明确的目标，现实的里程碑和可实现的增值成果
B. 操作风险管理框架是一个复杂和不断变化的挑战，若要在可控情况下建立这个体系，重要的就是应用项目管理技巧来设计和实施每个新要素
C. 规划操作风险管理框架建议实行短期规划并专注于眼前利益优于长期规划的方法
D. 一旦操作风险框架的要素建立和运行，就需要检测以确保这些要素保持完整性，且不会随着时间的推移而变差
[单项选择]以下关于对冲的四个陈述哪一个是错误的？（）
A. 交易员可以通过交易标的工具来规避风险
B. 交易员可以通过相似的相关金融工具对冲其投资组合的风险
C. 对于一个完全对冲的投资组合，市场价格的任何变化通常会造成投资组合的市场价值产生显着变化
D. 通常需要大量的对冲头寸来完全相匹配相关的交易
[单项选择]以下关于累计跌幅的四个陈述哪一个是正确的？（）
A. 累计跌幅是指规定时间内投资下跌的峰谷百分比
B. 累计跌幅估算银行的信贷评级被下调时，对银行负债的影响
C. 累计跌幅衡量由外部冲击造成的资产和头寸的总体损失
D. 累计跌幅计算一个特定业务或一个账户的重大损失
[单项选择]以下陈述涉及个人处理财务风险的各种方法，属于转嫁风险的选项是（）。
A. 聂先生开设了一个银行存款帐户，月存款1000元，以便在失业或伤残后有所保障
B. 黎女士十分注重饮食，并经常锻炼，以减少患病的可能性
C. 穆女士为自己购买了一份人寿保险，以便自己身故后，也能为家庭提供一定的经济保障
D. 为了免于被动吸烟的损害，尹先生禁止在自己家里和车内吸烟
[单项选择]以下对风险监管表述不正确的一项是（）
A. 风险监管关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平
B. 风险监管检查和评价涉及银行业务的各个方面
C. 风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管
D. 风险监管与合规监管是对立关系
[单项选择]以下风险未包括在操作风险中的是（）。
A. 法律风险
B. 外部风险
C. 业务风险
D. 系统风险
[单项选择]下列四个陈述不正确的是（）。
A. 危机管理的不确定性由危机发生的意外性决定，表现在危机管理对象、危机预测及危机处理计划等方面
B. 危机管理是指组织或个人通过危机的监测、预控、处理计划、决策和处理，达到避免、减少危机产生的危害，甚至将危机转化为契机的系统管理架构和管理方法
C. 危机预防包括危机监测和危机预控，危机监测是危机预控的前提条件，危机预控是危机预防的直接体现
D. 危机管理的三大特征是不确定性、应急性和预防性，其中应急性对危机管理的成效影响最大
[多项选择]以下关于柜台债券风险表述正确的是（）。
A. 包括信用风险和市场风险
B. 市场风险与债券的剩余期限存在着负相关关系
C. 剩余期限长的债券价格变动幅度大于剩余期限短的债券价格变动幅度
D. 如果买入债券后持有到期，且未发生信用风险，则不存在市场风险的问题
[单项选择]下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。
A. 银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
B. 商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
C. 商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响
D. 由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账
[多项选择]以下哪些风险属于操作风险的范畴（）
A. 控制风险
B. 信息技术风险
C. 欺诈风险
D. 法律风险
[多项选择]以下对于股金募集时的风险表现表述正确的是（）
A. 内部人员以增资本扩股名义，利用盗用、伪造、作废的股金证私自吸收股金
B. 内部人员利用职务便利，假冒他人身份、伪造入股资料
C. 申请人以贷款或非法获取的资金入股
D. 内部人员在客户办理存款过程中，以高回报率诱导客户将现金或存款转为股金，向客户出具作废或盗用的股金证，侵占客户资金
[单项选择]在监管审计中，银行审查向上汇报操作风险管理功能的治理结构，以评估其重要的特征。以下四个属性中哪一个不代表向上汇报治理结构的关键特征？（）
A. 独立性
B. 重要性
C. 相关性
D. 安全性
[单项选择]以下哪项是控制风险的正确表述？（）
A. 控制风险是评估虚假陈述没有被内部控制所发现和预防的可能性超过可接受的水平
B. 控制风险是评估虚假陈述没有被内部审计所发现的可能性超过可接受的水平
C. 控制风险依赖于检查风险
D. 控制风险与保护风险一起衡量，以确定整体风险
[单项选择] 以下关于风险汇聚的陈述，正确的有（）： ①不相关风险的汇聚能够有效降低风险； ②负相关风险汇聚，其降低风险的效果好于不相关风险； ③正相关风险的汇聚会增加风险； ④当损失不相关时，平均损失的标准差将随着参加人数的增加而快速下降，并逐渐趋向于零。
A. ①④
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③
[单项选择]以下关于内部账务核对的风险防控措施表述不妥当的是（）
A. 建立规范的内部对账制度，严格设立记账、对账岗位，严防“一手清”
B. 认真执行每日现金“三碰库”和对账制度
C. 对内部账抹账或冲销业务要重点核对
D. 网点签退后，不得重新签到
[多项选择]下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。
A. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B. 监管规定的变化属于流程风险
C. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D. 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E. 内部欺诈、失职违规属于人员风险
[单项选择]以下（）不属于操作风险内部控制措施。
A. 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
B. 密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
C. 对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估
D. 对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
