更多"计算交易对手信用风险程度是通过（）。"的相关试题:
[单项选择]计算交易对手信用风险的基础是（）。
A. 交易对手信用状况
B. 交易合约的收益和损失情况
C. 盯市估值
D. 市场变动状况
[单项选择]加权信用风险值根据单笔业务（）以及信用风险系数计算。
A. 审批金额
B. 合同金额
C. 合同发生额
D. 凭证金额
[多项选择]内部评级法的资本充足率计算公式是：资本+（贷款损失准备-信用风险预期损失）/信用风险非预期损失*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5，从上述公式可以看出（）
A. 银行持有的资本应足以应付预期损失
B. 银行持有的资本应足以应付非预期损失
C. 如果银行预期损失超出了准备金，那么银行必须将不足额度从其资本中扣除
D. 以上说法都对
[多项选择]信用风险内部评级法计算银行潜在的经济损失包括（）
A. 预期损失
B. 非预期损失
C. 实际损失
D. 过往损失
[单项选择]公司采用风险调整法计算公司税前债务成本，其中企业信用风险补偿率是指（）。
A. 信用级别与该公司相同的上市公司债券到期收益率
B. 政府债券的市场回报率
C. 与上市公司债券同期的长期政府债券到期收益率
D. 信用级别与该公司相同的上市公司债券到期收益率减与其同期的长期政府债券到期收益率
[单项选择]信贷业务和非信贷业务加权信用风险值计算方法由（）根据业务发展和风险管理需要制定，并定期或不定期进行动态调整。
A. 经营行
B. 二级分行
C. 一级分行
D. 总行
[单项选择]计算信用风险的资本要求主要有哪两种方法（）。
A. 标准法、内部评级法
B. 标准法、外部评级法
C. 现行法、内部评级法
D. 现行法、外部评级法
[单项选择]商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。
A. 主权暴露风险
B. 公司风险暴露
C. 股权风险暴露
D. 金融机构风险暴露
[单项选择]采用信用风险标准法，资本充足率的计算公式是（）
A. 资本/（信用风险加权资产＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5））
B. [资本＋（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[信用风险非预期损失*12.5＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5）
C. 资本/（信用风险加权资产*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5）
D. 以上都不对
[判断题]总资本/（信用风险+市场风险+操作风险）=资本充足率＞8%的公式正确地描述了最低资本充足率的计算公式及监管要求（）。
[判断题]商业银行资本应抵御信用风险和市场风险，资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上。
[多项选择]对手交易是由交易主体通过面对面的讨价还价达成交易的方式，交易主体包括（）
A. 批发商与农产品生产者
B. 批发商与批发商
C. 批发商与消费者
D. 批发商与零售商
[单项选择]一级分行（及以下机构）因产品创新等原因需变更加权信用风险值计算方法的，（）后方可实施。
A. 审批后备案总行
B. 审核后备案总行
C. 报总行审核同意
D. 报总行审批同意
[多项选择]信用风险内部评级法力求计算银行潜在经济损失，预测银行损失所需参数包括（）
A. 违约概率（PD）
B. 非预期损失（UL）
C. 违约损失率（LGD）
D. 违约风险暴露（EAD）
E. 期限（M）
[单项选择]可以通过（）查询交易对手是否为农业银行关联方
A. 新型人力资源信息化系统
B. 新一代核心银行系统
C. 历史数据管理系统
D. 内控合规管理信息系统
[多项选择]从判断还款能力和评估信用风险角度看，计算经营活动现金流量的间接法有哪些特点（）
A. 间接法显示了以权责发生制为基础的净利润与经营活动现金净流量之间的差别
B. 间接法能够清晰地看出盈利水平和现金流量的不同
C. 间接法能更好地分析应收帐款、存货以及应付帐款等内容的管理和控制情况
D. 间接法能更全面地判断借款人未来的还款能力
[判断题]采用内部评级法计算信用风险资本要求，可以使监管资本与经济资本在理念上取得一致。
[多项选择]商业银行对交易对手的财务分析应对交易对手的哪些内容进行判断（）
A. 营运效率
B. 流动性
C. 杠杆程度
D. 盈利能力以及发展趋势
[单项选择]对交易额较大，柜台交易较少的（），关注其交易对手与其经营范围是否相符，必要时通过实地回访判断实际经营规模情况。
A. 贸易公司
B. 房地产公司
C. 私人企业
D. 上市公司
