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[多项选择]风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有（）。
A. 方差一协方差法
B. 蒙特卡罗法
C. 解释区间法
D. 历史模拟法
E. 高级计量法
[单项选择]1996年的市场风险修正案第一次批准银行可以使用自己的模型，就是风险价值模型（VaR），该模型对市场风险给出了怎样的定义？（）
A. 给定时间内和一定概率下市场风险导致的最大损失
B. 给定时间内市场风险导致的最大损失
C. 给定时间内市场风险导致的最小损失
D. 一定概率下市场风险导致的最小损失
[简答题]什么是商业银行的流动性风险？如何对商业银行进行流动性风险管理？
[简答题]什么是商业银行流动性风险？如何对商业银行进行流动性风险管理？
[单项选择]一个银行如何比较两个不同投资工具的市场风险？（）
A. 比较它们的本金
B. 分别计算两个持有量的VaR并比较它们的价值
C. 比较它们的到期日
D. 比较两个工具的价值
[单项选择]A银行使用一个资本充足的交易所的期货合约来对冲其市场风险。下列哪项可能是A银行流动性风险的原因？（）
A. 该交易所无法执行交易对手的抵押品要求
B. 由于期货交易需要维持每天结算的保证金数额，银行可能会发现自己紫金周转困难
C. 价格变动会导致对冲亏损
D. 银行可能无法在到期前放弃对冲远期合约
[单项选择]目前西方商业银行测量市场风险的核心方法有风险价值法、（）和压力试验。
A. 持续期分析
B. 敞口分析
C. 情景分析
D. 敏感性分析
[简答题]各商业银行如何做好网上银行安全防范，及时进行风险提示？
[判断题]收益率曲线风险和基准风险均对银行收益或内在经济价值产生不利影响。
[简答题]中国商业银行贷款风险有哪些？如何减少和避免风险？
[单项选择]银行使用计算操作风险资本的方法（）。
A. 只可以单方向自简单升级至复杂的方法
B. 依据银行自己的需要，由银行决定升级或降级
C. 依监管当局监审结果，决定升级或降级
D. 升级或降级无明确的标准与程序
[单项选择]商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素，保守估计信用风险缓释作用，这体现了信用风险缓释的（）原则。
A. 合法性
B. 有效性
C. 审慎性
D. 独立性
[简答题]如何加强个人银行理财产品的风险和收益管理？
