更多"金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的"的相关试题:
[单项选择]（）风险子项是指金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。
A. 业务
B. 地域
C. 客户特性
D. 行业（含职业）
[单项选择]金融机构应从（）角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估。
A. 风险为本
B. 以客户为中心
C. 合规为本
D. 全流程管理
[单项选择]金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（）原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施。
A. 合规为本
B. 风险为本
C. 保密为本
D. 报告为本
[单项选择]金融许可证是指（）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。
A. 工商总局
B. 税务总局
C. 中国人民银行
D. 银监会
[单项选择]（）认为，互联网企业从事金融业务的行为称为互联网金融，而传统金融机构利用互联网开展的业务称为金融互联网。
A. 马云
B. 马化腾
C. 刘强东
D. 谢平
[判断题]金融全球化是从金融业务和金融机构的跨国化开始的。
[判断题]在强制调整评级时，风险管理部门可对客户评级进行向下调整或者向上调整。
[多项选择]在进行市场风险敏感度评级时要考虑的因素有（）
A. 银行盈利性或资产价值对利率、汇率、商品价格反向变动的敏感程度
B. 银行资产负债管理政策和资金的调配情况
C. 董事会和高级管理层识别、衡量、监督和控制市场风险敞口的能力
D. 源自非交易性头寸利率风险敞口的性质和复杂程度
E. 源自交易性和境外业务市场风险敞口的性质和复杂程度
[单项选择]各级机构调整客户洗钱风险评级应详细记录调整依据，评定或调整客户洗钱风险评级时，均应记录评级时间、（），参与评定的人员等相关信息。
A. 评级状态
B. 评级日期
C. 评定理由
D. 评定结果
[单项选择]根据《金融机构管理规定》：申请设立金融机构，其从业人员中应有（）以上从事过金融业务工作或属于大中专院校金融专业毕业生。
A. 30%
B. 50%
C. 60%
D. 80%
[判断题]在使用模型进行信用风险评级时，如果输入的变量相同，可能会得出不同的借款人评级。（）
[单项选择]《金融违法行为处罚办法》规定金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没有违法所得的处（）的罚款。
A. 30万元以上70万元以下
B. 20万元以上50万元以下
C. 10万元以上50万元以下
D. 30万元以上60万元以下
[判断题]金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
[多项选择]国际业务是指金融机构为国际间政府、法人和自然人办理的（）等国际金融业务总称。
A. 货币收支
B. 资金清算
C. 人民币存款
D. 人民币贷款
E. 资金融通
F. 业务代理
[单项选择]金融机构应将（）工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导单位金融从业人员随时注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。
A. 大额交易监测
B. 可疑交易监测
C. 反洗钱协查
D. 反洗钱保密
[单项选择]严禁利用代客境外理财业务变相代理销售在境内不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构所发行的（）。
A. 金融产品
B. 理财产品
C. 保险产品
D. 综合投资类产品
[多项选择]《反洗钱法》所称的金融机构，是指依法设立的从事金融业务的（）。
A. 政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构
B. 信托投资公司
C. 证券公司、期货经纪公司、保险公司
D. 国务院反洗钱行政主管部门确定关公布的从事金融业务的其他机构
