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[单项选择]综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量开展客户尽职调查的难度，上述描述为华夏银行客户洗钱风险指标哪个风险要素：（）
A. 客户特性风险
B. 地域风险
C. 业务（含金融产品、金融服务）风险
D. 行业（含职业）风险
[单项选择]选择基准制时应从产品结构、（）、经济等方面综合考虑。
A. 加工环境
B. 加工工艺
C. 加工时间
D. 加工要素
[多项选择]从软件功能、实现途径和辅助方式等方面综合考虑，将教学设计工具归为哪些类别？（）
A. 办公软件系统
B. 多媒体创作工具
C. 教学设计支持系统
D. 教学设计专家系统
E. 教学设计咨询系统
[多项选择]施工的复杂性要求施工组织设计要从（）等方面综合考虑施工方案，使建筑工程顺利地进行施工。
A. 质量
B. 投资
C. 技术
D. 安全
E. 产品
[单项选择]工行在客户准入标准上，综合考虑现有个人客户资源、个人金融业务统一客户视图和下一步发展规划，将财富客户界定为（）的高端客户
A. 个人金融资产季日均20万以上
B. 个人金融资产季日均100万以上
C. 个人金融资产季日均100万至800万元人民币
D. 个人金融资产季日均800万以上
[单项选择]（）是工商银行根据客户代发工资额、资产余额、收入情况、消费能力、社会地位、内部评级结果等综合考虑客户资信状况核定的信用授信总额度。
A. 个人信用卡预审批额度
B. 个人信用卡总额度
C. 个人信用卡账户额度
D. 个人信用卡卡片额度
[单项选择]授信审批部门综合考虑核心客户行业类别、行业景气度、行业结算特点、业务发展需求、客户性质、客户行业地位、销售规模、客户行业资信、目标市场份额、是否在华夏银行有授信等因素核定核心客户交易额度，交易额度原则上不超过核心客户上年销售收入或采购支出的（）。
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
[单项选择]客户洗钱风险分类按照自然人客户和（）客户进行分类评估。
A. 非自然人
B. 对公
C. 对私
D. 个人
[多项选择]总行企业金融总部遵循（）、（）和（），以客户优质、合作优质为导向，综合考虑客户经营状况、财务状况、信用状况、发展趋势、与兴业银行合作意愿及合作前景等因素，选取总行级重点客户及拟开展合作的集团下属企业。
A. 重要性原则
B. 系统性原则
C. 可得性原则
D. 安全性原则
[单项选择]金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置（）的风险评级标准。
A. 标准化
B. 统一性
C. 差异化
D. 分类化
[多项选择]制定房地产法人客户的授信方案时，应综合考虑项目筹资情况、客户偿债能力和客户提供的足额有效担保情况，具体分析考虑的因素有（）
A. 借款人经济实力、信用等级、开发资质、开发业绩和经验、信誉状况等
B. 借款人财务状况，重点分析存货、应收应付款及预收账款等科目
C. 开发项目情况，包括项目立项和“四证”的取得情况、自有资金是否已到位或有能力到位、投资和筹资情况、市场前景等
D. 担保情况，分析借款人能否提供合法、有效、足额的担保
[多项选择]不断的给客户灌输正确的投资理念，并且纠正客户不当的投资理念，让客户根据自己的（），综合考虑产品的流动性和成本，进行组合投资。
A. 资产状况
B. 赢利情况
C. 风险承受能力
D. 收益预期
[单项选择]噪声控制技术可从（）等方面来考虑。
A. 声源、传播途径、接收者防护
B. 时间、传播途径、接收者防护
C. 声源、传播控制、防护
D. 时间、传播途径、防护
[单项选择]不断的给客户灌输正确的投资理念，并且纠正客户不当的投资理念，让客户根据自己的（）和收益预期，综合考虑产品的流动性和成本，进行组合投资。
A. 资产状况
B. 赢利情况
C. 风险承受能力
D. 金融资产
[单项选择]温州银行个人汽车消费贷款对于提供阶段性担保的为自然人的，自然人必须是温州银行个人优质客户，单个自然人的担保金额不超过（）万
A. 50；
B. 80；
C. 100；
D. 30；
[多项选择]简历筛选应可以从（）等方面考虑。
A. 简历的客观内容，包括个人信息、受教育经历及工作经历、各种奖励
B. 简历的形式，如简历的格式、字体、图案等
C. 简历的主观内容，如应聘者对自己的描述
D. 简历中应聘者过去的工作单位及岗位与公司要求的符合度
E. 简历的逻辑性，判断简历虚假成分的含量
[多项选择]客户资料的管理包括客户资料的（）等方面。
A. 收集
B. 判断
C. 整理
D. 查阅
E. 分析
[判断题]代理基金业务（自然人客户建立或修改客户资料），系统中客户身份信息正确齐全的，也要留存身份证复印件。
[判断题]信贷业务按用信对象，可分为法人客户信贷业务和自然人客户（个人客户）信贷业务。
