更多"证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客"的相关试题:
[判断题]如果客户的风险类型不适合购买某产品，就坚决不得向客户销售该款产品。
[多项选择]除（）另有规定外，未经客户授权不得向第三方提供客户信息。
A. 法律法规
B. 总行
C. 规章制度
D. 监管部门
[单项选择]推广人员不得向下列非现有客户推广金卡（）。
A. 非500强企业以外的金融、投资、理财、基金、保险行业的中层以上管理人员
B. 县级以上公立小学、中学中级职称以上教师
C. 二级甲等以上医疗机构副主任以上医师
D. 注册资本500万元以下的企业中层管理人员
[单项选择]对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。
A. 银行自行承担
B. 客户不必承担
C. 客户自行承担
D. 双方共同承担
[单项选择]根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。
A. 无条件满足客户需求
B. 进行风险提示并要求客户书面确认
C. 告知客户无法进行购买
D. 告知客户重新进行风险测评
[判断题]开展电子银行业务时，可向客户索要USBKEY口令、动态令牌密码等以便向客户演示产品功能，但不得向客户索要账户密码。
[多项选择]会员的客户适当性管理包括（）
A. 了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
B. 向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
C. 提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
D. 揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》
[多项选择]开展电子银行业务时不得泄露客户信息，不得向客户索要（）等隐私信息。
A. 账户密码
B. USBKEY口令
C. 动态令牌密码
D. 身份证号
E. 银行卡账号
F. 联系方式
[判断题]银行为控制风险只可以为自用商品房客户提供个人贷款，而不得向购买或租赁经营类商用房的个人提供个人贷款。
[单项选择]
投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，究其原因主要有（）。
Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知
Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[单项选择]除法律法规和监管部门另有规定外，未经（）不得向第三方提供客户信息。
A. 总行审批
B. 分行核准
C. 客户授权
D. 主管认可
[单项选择] 保险计划书是保险销售人员根据客户需求为其推介相应的保险产品、设计最佳投保方案的一种专用文书，常被作为保险促销的有效材料。以下有关计划书设计原则的叙述正确的是（）。 ①双十保险原则——年缴保费占年收入的10%，保障额度一般为年收入的10倍 ②需求分析原则——先找准客户需求点再设计 ③组合销售原则——要有全保的概念，不要销售裸单 ④先幼后长原则——先小孩再大人
A. ①③④
B. ②③④
C. ①②③
D. ①②③④
[单项选择]客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并由（）认可。
A. 客户
B. 商业银行
C. 业务管理部门
D. 客户和商业银行双方签字
[单项选择]客户洗钱风险等级不得向任何单位和（）提供。
A. 个人
B. 企业
C. 银行
D. 自然人
[多项选择]当客户发出（）信号时，可认为向客户建议购买的时机到了。
A. 用心与仔细观看目录，合同或是订单
B. 心不在焉的听销售顾问的介绍
C. 询问订金金额
D. 询问办理车牌等相关事宜
[判断题]非银行金融机构不得向客户提供衍生产品交易服务。（）
[单项选择]商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是错误的（）
A. 经客户书面同意外
B. 公检法机关依据正常手续要求查看
C. 与客户电话沟通并获同意
D. 法律法规另有规定
[多项选择]根据融资融券客户适当性评估标准，在征信过程中将对收集的以下哪些信息进行综合评定，确定客户参与融资融券业务的适当性（）。
A. 客户财产状况
B. 投资能力
C. 融资融券业务知识水平
D. 风险承受能力
E. 客户以往的信用记录
