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[简答题]结合中国金融经济环境论述操作风险事件损失的主要原因。
[单项选择]巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。
A. 内部程序、员工和信息科技系统
B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件
C. 内部程序和员工
D. 员工和信息科技系统，以及外部事件
[多项选择]巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）
A. 黑客攻击损失
B. 员工内外勾结进行信贷欺诈
C. 银行故意逃税漏税
D. 银行数据录入、维护错误
[多项选择]巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别（）
A. 员工性别及种族歧视事件
B. 违反员工健康及安全规定事件
C. 自然灾害造成人员伤亡
D. 电力通信系统中断
[多项选择]操作风险事件包括（）。
A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 就业制度和工作场所安全
D. 客户、产品和业务活动
E. 营业中断和信息技术系统瘫痪
[单项选择]操作风险事件不包括（）。
A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 就业制度和工作场所安全
D. 网络负面舆情
[多项选择]属于操作风险事件的有（）
A. 内部欺诈事件
B. 外部欺诈事件
C. 客户、产品和业务活动事件
D. 营业中断和信息技术系统瘫痪事件
E. 执行、交割和流程管理事件
[单项选择]下列何者不为操作风险事件中的外部风险：（）。
A. 劳动争议
B. 交通系统中断
C. 外包失拜
D. 新监管规则的实施
[多项选择]（）均属业务运营风险管理中的高危操作风险事件。
A. 柜员自办业务
B. 新开立往来户在禁止支付期内发生支付业务
C. 规避反交易
D. 反交易
E. 虚存实取
[判断题]工商银行现行业务运营风险监控体系将准风险事件分为一类准风险事件、二类准风险事件和三类准风险事件。
[单项选择]电子银行业务风险事件主要分为业务风险事件和（）风险事件。
A. 产品
B. 制度
C. 管理
D. 技术
[多项选择]关于法律风险与操作风险的论述，正确的是（）。
A. 操作风险主要考虑内部运作机制的适当性，而法律风险主要考虑风险来源与法律的关联性
B. 两者的管理措施差别不大
C. 从法律风险管理入手有助于实现操作风险管理目标
D. 从新资本协议的规定来看，几乎每种类型的操作风险都可能导致法律风险
[多项选择]以下符合银监会重大操作风险事件定义的是（）。
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金10万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额50万元以上的案件
B. 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件
C. 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害
D. 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5‰的操作风险事件
E. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
[单项选择]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）
A. 交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低
[单项选择]在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，这体现了在损失事件收集工作中应坚持的（）原则。
A. 重要性
B. 及时性
C. 统一性
D. 谨慎性
[简答题]试述农村信用社风险形成的主要原因，以及应该采取的操作风险管理措施。
[单项选择] BASEL Ⅱ的操作风险包括以下哪些方面？（） Ⅰ系统风险和人员风险 Ⅱ外部事件风险 Ⅲ内部程序风险 Ⅳ战略风险 Ⅴ法律风险
A. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
B. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
C. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ
D. Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
[多项选择]下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。
A. 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
B. 营业场所及设施因地震彻底损毁
C. 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚
D. 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃
E. 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿
[单项选择]农信社发生重大信贷、操作风险事件的报告责任部门不包括（）。
A. 信贷管理部门
B. 风险管理部门
C. 稽核监察部门
D. 财务会计部门
