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[多项选择]个人经营贷款风险控制要点有（）
A. 抵押担保情况
B. 经营项目评估
C. 个人经营效益
[多项选择]根据银行承兑汇票承兑业务贷后风险控制要点，要跟踪交易合同执行情况，收集相关发票，并注意核对是否与合同、银票的（）要素相吻合。
A. 金额
B. 收付款方
C. 日期
D. 资金流向
[单项选择]根据银行承兑汇票承兑业务贷后风险控制要点，对承兑行跟踪交易合同执行情况，在约定的（）时间内，收集相关发票及资料。
A. 一般不超过50天，且不得超过银行承兑汇票期限
B. 一般不超过45天，且不得超过银行承兑汇票期限
C. 一般不超过2个月，且不得超过银行承兑汇票期限
D. 一般不超过1个月，且不得超过银行承兑汇票期限
[单项选择]下列出口信贷业务风险防范要点错误的是（）。
A. 为分散出口买方信贷业务的操作风险，可根据情况办理银团贷款
B. 为规避出口买方信贷业务操作风险，不应办理银团贷款
C. 在信保项下出口信贷业务时，以农行为保险受益人的，经营行应按照保单约定履行被保险人义务，以避免融资脱保
D. 在信保项下出口信贷业务时，以出口商作为保险受益人的，应督促出口商按照保单约定履行被保险人义务，以避免融资脱保
[多项选择]交通银行销售投连险的风险控制要点主要有（）。
A. 原则上禁止手工出单
B. 投资连结保险（以下简称投连险）的销售环节从高柜分离，禁止在高柜放置投连险投保单
C. 已上线银保通系统、配备财富管理平台（以下简称财管平台）销售的网点，须通过该平台受理及实现客户投保投连险的系统信息录入，然后至高柜缴费、打印保单
D. 各类投连险账户纳入个人理财产品风险评级体系，客户在购买投连险相关账户时，客户经理必须通过财管平台或手工进行风险承受能力评估。若客户选择两个或两个以上投资账户，险种风险等级为所选投资账户中较高的风险等级
E. 避免向大于等于60周岁的客户销售投连险产品
[多项选择]应收账款质押业务的风险要点包括（）
A. 应收账款出质的合法性
B. 质押操作的合法性、有效性
C. 回款的控制
D. 买卖双方的信誉
[单项选择]被评价机构因为业务尚未开办或没有业务发生等原因，对于某个控制要点没有相应的控制行为，评价时该控制要点可作为（）处理。
A. 得满分
B. 缺项
C. 扣全分
D. 减半扣分
[单项选择]在基金管理公司的业务风险控制中，风险量化和限额控制属于（）
A. 投资风险控制
B. 流动性风险控制
C. 财务风险控制
D. 品种风险控制
[多项选择]防范出口票据贴现业务信用风险的要点包括（）。
A. 严格审查客户贸易背景真实性、销售周期及生产周期与融资期限是否匹配等
B. 加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
C. 严格控制客户出口票据贴现项下收汇资金，及时归还农行融资款项
D. 关注开证行/保兑行、代收行所在地国家金融动态、政治经济状况
[多项选择]股票发行业务流程的控制要点包括（）
A. 股票发行、收款、记录职务分离
B. 股票交款单与银行收款通知金额核对一致
C. 股东名册持有数与财务报表列示发行股数核对一致
D. 核对付息记录与应付计息的一致性
[多项选择]应解汇款业务风险控制措施（）。
A. 审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
B. 按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
C. 退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
D. 使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认
[多项选择]应解汇款业务风险控制措施有（）
A. 审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
B. 按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
C. 退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
D. 使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认
[多项选择]设备（系统）退备及隔离管理制度规定，值长对（）进行审核，必要时补充操作及风险控制要点。
A. 退备方案
B. 隔离方案
C. 操作方案
D. 风险及控制措施
E. 临时运行方式
[多项选择]对信贷业务授权调整的指标，一级分行应根据业务需要对（）信贷业务按主要信贷业务品种等设置业务风险控制指标。
A. 法人客户
B. 个人客户
C. 小型企业客户
D. 微型企业客户
[简答题]简述出纳部门收取现金业务流程的控制要点。
[多项选择]信用卡业务风险控制主要从（）三方面进行
A. 对持卡人的风险控制
B. 对发卡人进行动态控制
C. 对商户的风险控制
D. 内部欺诈风险的防范
[单项选择]企业网银业务风险控制的措施不包括（）。
A. 用户操作权限
B. 业务授权模式
C. 交易额度控制
D. 交易时间控制
