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[多项选择]在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（）。
A. 信用问题
B. 操作问题
C. 竞争问题
D. 销售问题
E. 汇率问题
[多项选择]下列属于资金业务中台风险管理环节的操作风险的有（）
A. 交易员不慎泄露交易信息和机密
B. 交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款
C. 对交易的风险评估不及时、不准确等
D. 因录入错误而错误清算资金
E. 因系统中断而不能及时将资金清算到位
[单项选择]运营风险管理是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的（）的管理。
A. 流动性风险
B. 操作风险
C. 信用风险
D. 市场风险
[单项选择]以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）
A. 客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景
B. 伪造、变造票据风险
C. 经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响
D. 票据到期后票款逾期到账风险
[多项选择]备用信用证担保贷款业务可能出现的风险包括（）。
A. 欺诈
B. 担保银行信用风险
C. 汇率风险
D. 贷款人信用风险
[单项选择]下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。
A. 柜面业务
B. 法人信贷业务
C. 个人信贷业务
D. 资金交易业务
[判断题]收集业务和风险管理信息及界定主要业务领域属于风险为本监管中“风险评估”环节的工作。（）
[单项选择]（）是注册会计师开展业务活动的第一个环节，也是防范业务风险的重要环节。
A. 接受具体业务
B. 接受与保持客户关系
C. 接受与保持客户关系和具体业务
D. 接受与保持具体业务
[多项选择]个人网上银行证书变更业务风险环节有（）。
A. 网点操作员审核
B. 进行证书操作
C. 网点主管柜员审核授权
D. 审核并加盖印章
[单项选择]“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。
A. 贷前调查
B. 信贷审查
C. 信贷审批
D. 贷款发放
[单项选择]新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。
A. 风险事件
B. 风险结果
C. 风险类型
D. 风险等级
[单项选择]针对某项业务风险大，超出企业风险容忍度，企业决定取消该项业务，该企业对这一风险采取的风险管理策略是（）
A. 规避风险
B. 降低风险
C. 转移风险
D. 承受风险
[多项选择]银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。
A. 信用审批、透支和信用欠款的追索
B. 持卡人欺诈侦测
C. 商户欺诈侦测
D. 资产分类
E. 呆账核销
[多项选择]C3风险预警系统的风险锁定工具可控制的授信、用信业务环节包括（）。
A. 受理环节
B. 调查环节
C. 合同生效环节
D. 凭证生效环节
[多项选择]信贷业务风险管控的关键环节为（）。
A. 贷前调查
B. 贷时审查
C. 信用分析
D. 贷后管理
[单项选择]（）的对象侧重于缺乏系统硬约束、人工干预较多、操作风险较大的业务品种或业务环节
A. 重点监督
B. 风险预警
C. 后台集中监督
D. 手工监督
[单项选择]在风险管理各环节中，属于风险评价环节的工作包括（）等。
A. 对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素全面进行考虑
B. 预测风险发生的概率、使风险分析定量化
C. 预测风险发生后的损失程度、建立风险保障基金
D. 感知风险和分析风险、对风险加以判断、归纳和鉴定
