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[判断题]中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会可责令违反《办法》的金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
A.正确
B.错误
[多选题] 题目:银行业金融机构有下列哪些情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款?()
A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
D.未按照规定进行信息披露的
E.
F.
[单选题] 题目:有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式:( )
A.借款人无法事先确定具体交易对象,金额为二十万元人民币
B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式
C.贷款资金用于生产经营,贷款金额为五十万元人民币
D.以上选项都对
E.
F.
[多选题] 题目:具有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可采取借款人自主支付: ( )。
A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D.贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人人民币的
E.法律法规规定的其他情形的
F.
[单选题] 题目:中国银行业监督管理委员会依照( )对贷款人个人贷款业务实施监督管理。
A.《商业银行法》
B.《贷款通则》
C.《银行业监督管理法》
D.《个人贷款管理暂行办法》
E.
F.
[多选题] 题目:银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列哪些情形之一 ,依法给予行政处分?()
A.违反规定对银行业金融机构进行现场检查的
B.违反规定查询账户或者申请冻结资金的
C.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的
D.违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
E.
F.
[多选题]银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
A.未经批准设立分支机构的;
B.未经批准变更、终止的;
C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的;
D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
[多选题]商业银行有下列（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的
B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的
C.未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的
D.未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的
[多选题] 题目:在贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付( )。
A.信用状况下降
B.不按合同约定支付贷款资金
C.项目进度落后于资金使用进度
D.项目进度落大于资金使用进度
E.违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付
F.
[单选题] 题目:特殊消费者群体权益保护是银行业消费者权益保护的基本内容之一,银行业金融机构应提高认识,在不断完善金融服务过程中充分考虑农民工、残障人士、下岗失业者、( )等特殊群体的相关权益。
A.学生
B.妇女
C.外国人
D.老年人
E.
F.
[单选题]从贷款人主体角度提出的，作为贷款人的银行业金融机构与法人、其他组织之间就贷款的发放与收回等相关事宜签订的规范借贷双方权利义务的书面法律文件称为()。
A.金融合同
B.协议合同
C.贷款合同
D.综合性合同
[多选题]《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行有下列情形之一的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：( )。
A.聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的
B.向关联方发放无担保贷款的
C.违反规定为关联方融资行为提供担保的
D.接受本行的股权作为质押提供授信的
[多选题]借款人有下列情形之一,由贷款人对其部分或全部贷款加收利息;情节特别严重的,由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款。( )
A.不按借款合同规定用途使用贷款的
B.用贷款进行股本权益性投资的
C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的
D.依法取得经营房地产资格的借款人,用贷款从事房地产投机的
[多选题]48、借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。（ ）
A.A、不按借款合同规定用途使用贷款的
B.B、用贷款进行股本权益性投资的
C.C、用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的
D.D、依法取得经营房地产资格的借款人，用贷款从事房地产投机的
[单选题] 根据《流动资金贷款管理暂行办法》,具有以下情形之一的流动资金贷款,原则上应采用贷款人受托支付方式( )。
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 支付对象不明确且单笔支付金额较小;
C. 与借款人建立信贷业务关系时间较长且借款人信用状况良好
D. 支付对象分散且以现金交易为主
[多选题]银行有下列情形之一的，国务院银行业监督管理机构可以要求其发行的理财产品由指定的机构进行托管
A.理财产品未实现实质性独立托管的
B.未按照穿透原则，在全国银行业理财信息登记系统中，向上穿透登记最终投资者信息，向下穿透登记理财产品投资的底层资产信息，或者信息登记不真实、准确、完整和及时的
C.国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
