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[单选题]风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级( )其风险承受能力评级的理财产品。
A.等于或高于
B.不低于
C.等于
D.不高于
[判断题]商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当按照中国人民银行的相关规定,妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行完成投资者风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知投资者,由投资者签名确认后留存。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级问卷由( )填写。
A.其他人员
B.销售人员
C.客户
D.商业银行管理层
[判断题]商业银行对超过60岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当制定本行统一的投资者风险承受能力评估书。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当定期地在本行网点或采用电子银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。
A.正确
B.错误
[判断题] . 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额5.%以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A.正确
B.错误
[判断题]开展理财产品销售业务应不定期进行客户风险提示和投资者教育。
A.正确
B.错误