更多"[单选题]186．以下不属于对资金用途合规性和真实性进行常规检查内容的"的相关试题:
[多选题]139．个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是（）。
A.贷款支付方式的合规性
B.对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款，主要检查借款人关联信息，判断是否为虚假贷款
C.资金用途的合法合规性
D.合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险
[多选题]以下属于境内机构境外投资资金来源和资金用途的真实性证明材料的有（ ）。
A. 上年度审计报告或最近一期财务报表
B. 客户在银行办理结算的收支记录
C. 客户在海关或其他第三方机构可查数据等信息
D. 境外项目投标书、收购协议、转股协议、租赁合同、劳务合同
[判断题] 对于资金是从境外转入支付购房款的,由银行进行真实性审核后,需将购房外汇资金结汇后直接划入房地产开发企业的人民币帐户。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于资金是从境外转入支付购房款的，由银行进行真实性审核后，需将购房外汇资金结汇后直接划入房地产开发企业的人民币帐户。( )
A.正确
B.错误
[单选题]在资金支付过程中,对原始凭证所记载经济业务事项的真实性、完整性、合法性和合规性负责的是( )。
A.各级单位财务部门
B.各级单位业务部门
C.各级单位的经法部门
D.各级单位的审计部门。
[多选题]以下对于金融机构对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查的描述正确的是（）
A.真实性审核原则：交易单证的表面真实性。
B.一致性审核原则：交易单证与收支行为的一致性。
C.主体一致原则：谁出口谁收汇，谁进口谁付汇。
D.原路退汇原则：收款人应为原付款人，反之亦然。
[判断题]项目单位应当配合金融机构开展投资项目资本金审查工作，提供有关资本金真实性和资金来源的证明材料，并对证明材料的真实性负责。
A.正确
B.错误
[多选题]流动资金贷款需求的真实性、合理性，包括但不限于（ ）。
A.营运资金总需求
B.现有融资性负债情况
C.应收应付账款及存货情况
D.资金需求是否与其生产经营相匹配
[填空题]建设项目审计指对公司（ ）的真实性、准确性、合规性和效益性进行审查和评价；
[简答题]严禁不核实资料、业务、账务真实性、完整性及合规性随意进行签章。
[多选题]6受理客户开户申请前必须核查证券账户的关联性、真实性和有效性。以下说法对的有"
A.中国结算反馈的证券账户一码通账户与子账户关联关系正确，多个子账户均属同一个一码通账户的，分支机构方可受理客户的资金账户开户业务
B.属于不同一码通关联关系的子账户开立于同一资金账户中
C.无法确认关联关系的子账户分支机构不得为其办理资金账户开户。未对应关联一码通账户的子账户不能下挂于资金账户中
D.分支机构必须确保开户成功后，同一资金账户下挂的多个市场的多个子账户，属于相同一码通账户"
[单选题]商业银行应当认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。
A.了解你的产品
B.了解你的客户
C.了解你的业务
D.了解你的职责
[多选题]资金支付落实环节信贷客户经理应根据合同约定，对贷款用途的真实性和金额的合理性负责。对照客户往次资金支付，重点关注如下情形（ ），必要时停止支付。
A.粮棉油收购贷款资金、自营性业务贷款资金或专项建设基金资金在使用过程中具有以下特征的：①频繁转入或一次性大额转入自然人账户。②转入法定代表人、股东或实际控制人及其配偶子女等关系密切人个人账户。
B.粮棉油收购贷款资金、自营性业务贷款资金或专项建设基金资金在使用过程中具有以下特征的:①转入公司财务人员等关键管理人员个人账户。②在关联方客户之间转入或转出（如公司的母公司、子公司、合营企业、联营企业、受同一母公司控制的其他企业等）。
C.粮棉油收购贷款资金、自营性业务贷款资金或专项建设基金资金在使用过程中具有以下特征的: ①转入农发行员工及其配偶子女个人账户。②粮棉油贷款资金转入非售粮（棉油）农户或经纪人个人账户。
D.采取政府购买或采购方式的贷款资金转入财政等非交易对手账户且支付依据存疑的。
[多选题]语音录音范围包括需要进行代理真实性核实并录音的业务及部分高风险业务，以下哪些业务需要语音录音：
A.代理开立账户业务；
B.授权办理的对公业务，核实委托授权关系的真实性；
C.同一客户号下的存款账户转存到同一金融机构开立的同一客户名下的另一账户。
D.对公存款账户由非法定代表人或非负责人办理单笔转账达人民币200万元以上（含200万元）或外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，或20万元以上（含20万元）人民币现金支付业务；
E.对私存折、存单、卡等账户由非存款人办理转账50万元以上（含50万元）或现金20万元以上（含20万元）支付业务；
F.定期一本通的续存业务。
[多选题]采用贷款人受托支付的，应就支付对象的合规性、合理性、真实性进行审核，包括（）
A.支付对象是否与相应的购销合同等证明材料相符
B.是否与借款人经营范围相符
C.是否与企业经营情况相符
D.是否与企业的资金周转情况相符
[单选题]以下哪项不符合广告素材真实性要求：
A.A、不得以软文营销形式发布广告
B.B、可以使用新闻报道形式发布商业广告
C.C、素材不得涉及任何国家条例、民生政策
D.D、广告不得虚构用户信息与状态，如“你有一个快递待领取”
[判断题]境外个人购汇无论金额大小，均应审核购汇人民币资金来源对应的交易背景真实性材料
A.正确
B.错误
