更多"[判断题]“某某宝”平台假借民间借贷之名,以非法占有为目的,诱使多名被"的相关试题:
[单选题]“套路贷”是假借民间借贷之名，非法占有被害人财物的违法犯罪行为，是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象。下列关于“套路贷”的说法正确的是()
A.“套路贷”犯罪案件可由犯罪行为发生地、结果发生地及犯罪嫌疑人居住地公安机关侦查
B.因法律规定民间借贷最高年利率为 36%，故超过 36%的可认定为“套路贷”
C.因“套路贷”属于非法行为，追债时一般不会采用仲裁、诉讼方式
D.我国刑法设置有专门针对“套路贷”的罪名
[多选题] 题目:商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。在发现员工参与民间借贷后,要积极排查风险隐患,加强解释沟通,切实降低( )。
A.声誉风险
B.财务损失
C.信用风险
D.合规风险
E.
F.
[判断题]145、东风火腿公司在某农商银行有贷款3000万，该公司涉及民间借贷，涉及民间借贷的6名债主持续4天聚众上门催讨债务，根据《浙江农信系统重大信贷风险报告制度》，需要及时上报重大信贷风险报告。
A.正确
B.错误
[判断题]“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别,不属于犯罪。( )
A.正确
B.错误
[判断题]民间借贷利率不得超过银行贷款利率四倍以上。( )
A.正确
B.错误
[判断题]民间借贷中,出借人的资金必须是其合法收入的自由资金,禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。( )
A.正确
B.错误
[判断题]员工消费贷款不得用于民间借贷，但可以借给同事周转。
A.正确
B.错误
[判断题]原民间借贷利率不得超过银行贷款利率四倍以上的司法解释还能适用,对吗?( )
A.正确
B.错误
[多选题]员工禁止类行为细则中，严禁参与民间借贷、非法集资、地下钱庄等事项包括哪些（）
A.严禁参与民间借贷、地下钱庄非法融资或充当资金掮客
B.严禁介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
C.严禁自办、投资、入股或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构
D.严禁任何人员以任何方式进入中山农商银行场所开展民间借贷和非法集资等活动
[判断题]严禁员工直接或间接参与民间借贷、高利贷、非法集资、地下钱庄、洗钱或充当资金掮客等。
A.正确
B.错误
[判断题]银行员工不得参与民间借贷、为借款人融资“牵线搭桥”、不得入股小贷公司或担保公司等。
A.正确
B.错误
[判断题]农村商业银行员工在业余时间、以自有资金参与民间借贷的，属于私人行为，不算违规。（ ）
A.正确
B.错误
