更多"[简答题]对于客户拒绝依法开展的客户尽职调查工作，农商银行可直接将其风"的相关试题:
[单选题]总行（）部门负责组织银企直联业务客户营销推广、开展尽职调查及客户服务。
A.运营部门
B.客户部门
C.投资部门
D.资金管理部门
[单选题]一般型尽职调查及加强型尽职调查应自收到尽职调查要求或认定应开展尽职调查之日起5个工作日内完成，如有特殊情况，经（）负责人同意后，延至15个工作日完成
A.风险管理部
B.合规部（反洗钱中心）
C.零售银行管理总部
D.企业金融管理总部
[判断题]营业机构为客户开立匿名账户时，应充分开展客户尽职调查，准确全面识别客户身份信息。
A.正确
B.错误
[单选题]对于客户尽职调查承担第一责任的是( )
A.业务主管部门
B.高级管理层
C.合规部门
D.直接接触客户的机构/部门
[单选题]（ ）负责对申请开户单位开展尽职调查。
A.柜员
B.营业部主任
C.市场营销人员
D.支行负责人
[多选题]保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（)
A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类
C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
[单选题]针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在_____的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。
A.让客户知悉反洗钱调查意图
B.维护客户关系
C.不暴露反洗钱调查意图
D.营销客户叙做我行业务
[多选题]根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，对下列账户无需开展尽职调查的有():
A.中国境内事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会为持有人开立的账户
B.临时存款账户
C.上一年度佘额不超过相当于一千美元，在过去三个年度中账户持有人未向银行发起任何与账户相关的交易，且在过去六个年度中账户持有人未与银行沟通任何与账户相关事宜的账户。
D.中国境内军队、武装警察部队签发证件的现役军人、武装警察为持有人开立的账户
[判断题]108．尽职监督检查的执行主体为各级管理行，经营行仅需接受管理行的检查，不需自行开展尽职监督检查。
A.正确
B.错误
[多选题]对于已完成开户尽职调查的单位客户，开户机构柜面经办人员应认真审核开户证明文件和尽职调查报告。符合以下条件的方可办理开户业务：（ ）。
A.尽职调查报告封面记载的单位名称与开户证明文件一致
B.尽职调查报告结论为“客户身份（开户意愿）真实合规”并经调查人及经营机构负责人签字确认
C.授权代理人开户的，尽职调查报告中列明的“开户代理人”与单位出具的开户法定代表人授权书中列明的“授权代理人”、实际到柜面办理开户业务的代理人身份信息一致
[单选题]开展尽职评议时，被评议的（）不得参与评议工作。
A.被评议人
B.被评议人的关系人
C.所评议授信业务申请人关系人
D.以上都是
[多选题]对于金融机构在开展非居民金融账户涉税信息尽职调查中的严重违规行为，有关金融主管部门可以采取下列措施：（）
A.责令金融机构停业整顿
B.吊销金融机构经营许可证
C.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
D.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
[单选题]农商银行对不良贷款实施债务重组时，应当以重组后贷款（）为目标，经办人员应依法、尽职、审慎地签订相关协议，办理相关业务手续。
A.风险最小化
B.收益最大化
C.流动性最好
D.业务流程最快
