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[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有规定情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
D.商业银行未按规定进行客户评估
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.25
B.20
C.15
D.30
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定,从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括( )。
A.掌握所推介产品的风险特性
B.遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
C.具备相应的学历水平、专业知识
D.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
E.具备相关监管部门要求的行业资格
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括( )等内容。
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.相关风险监测与控制情况
C.当期理财计划的收益分配和终止情况
D.涉及法律诉讼情况
E.当期推出的理财计划的内部法律审查意见
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,
商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,
应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D.挪用单独管理的客户资产
[多选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A.财务分析、财务规划
B.外汇理财、人民币理财
C.投资顾问、资产管理
D.保险规划、财产信托
E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情 形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D.挪用单独管理的客户资产的
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括()。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D.挪用单独管理的客户资产
[单选题]根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外()
A.固定收益类产品
B.股权类产品
C.基金类产品
D.衍生产品
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A.财富管理
B.个人理财
C.个人贷款
D.公司理财
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中,有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括( )。
A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
B.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同的约定管理和使用
D.商业银行应根据个人理财业务的性质,按照国家有关法律法规的约定,采用适宜的会计核算和税务处理方法