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[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务每年培训时间不少于( )小时。
A.12
B.20
C.18
D.36
[单选题]商业银行开展个人理财业务,应进行严格的____审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范法律风险。
A.A:合理性
B.B:合规性
C.C:风险性
D.D:收益性
[多选题]商业银行开展个人理财业务实行( )。
A. 审批制
B.备案制
C.报告制
D.审核制
[判断题]在我国,商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行开展个人理财业务,涉及( ),应按照有关规定获得相应的经营资格。
A.金融衍生品交易
B.基金交易
C.期货交易
D.股票交易
E.外汇管理规定
[多选题]商业银行应按照符合____的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。【多选题】
A.A:客户利益
B.B:风险承受能力
C.C:合规性
D.D:合理性
[判断题]营业网点可自行开展自营理财业务或销售未经批准的自营理财产品。
A.正确
B.错误
[单选题]根据中山农商银行代理保险业务管理办法有关规定,请分析下列试题并给出正确答案:-开展个人理财产品发行业务前,应至少于销售日前多少个工作日报备银监?
A.5
B.10
C.15
D.20
[多选题]商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
C.商业银行对客户进行了必要的分析,明确个人理财服务适宜的客户群体
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时,商业银行以书面形式确认
[单选题]商业银行开展个人理财业务有____的,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.A:商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B.B:商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
C.C:不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D.D:以上都是
[多选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,开展理财业务应设置的岗位( )。
A.部门负责人岗
B.产品研发岗
C.投资交易岗
D.风险控制岗
E.后台结算岗
F.销售管理岗
[多选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,开展理财业务应按照( )的原则,设置相关人员和岗位。
A.业务操作与销售相分离
B.产品研发与投资交易相分离
C.业务操作与审批相分离
D.前、中、后台相分离