更多"下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（"的相关试题:
[多项选择]税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（）
A. 婚姻状况
B. 子女及其他赡养人员
C. 工作资历
D. 投资经验
E. 对风险的态度
[单项选择]何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（）
A. 要求何先生确定子女的教育规划目标
B. 估算教育费用
C. 了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D. 对各种教育规划工具进行分析
[单项选择]在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债（）
A. 汽车贷款
B. 教育贷款
C. 住房抵押贷款
D. 信用卡贷款
[多项选择]理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）
A. 制定理财规划方案
B. 分析客户财务状况
C. 建立客户关系
D. 搜集客户信息
[单项选择]个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
A. 系统性风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
A. 分析客户当前和预期的收入状况
B. 了解客户的教育需求和子女的基本情况
C. 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D. 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
[单项选择] 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A. III，V，II，I，VI，IV
B. I，III，VI，V，IV，II
C. III，I，IV，II，V，VI
D. III，I，IV，V，VI，II
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[判断题]银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
[单项选择]商业银行应建立健全综合理财服务的（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。
A. 内部控制和不定期检查制度
B. 定期检查制度
C. 内部控制和定期检查制度
D. 不定期检查制度
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。
A. 定期检查制度
B. 财报披露制度
C. 理财产品发行通知制度
D. 财产品销售人员认证制度
[单项选择]金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。
A. 专业精神原则
B. 专业胜任原则
C. 客观公正原则
D. 正直诚信原则
[单项选择]查询理财卡人民币活期账户余额，应该发送短信（）
A. cxye#理财卡号末四位
B. cxmx#理财卡号末四位
C. 00+理财卡号末四位
D. 33+理财卡号末四位
[单项选择]理财规划师首先应做的工作是（）
A. 判断分析
B. 提出对策
C. 资产配置
D. 产品搭配
[单项选择]理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（）
A. 真实性
B. 准确性
C. 现实性
D. 可行性
[单项选择]OCRM系统中的理财计算器有外币理财计算器、个人理财计算器、国债理财计算器和（）理财计算器几种。
A. 外币
B. 个人
C. 国债
D. 股票
