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[单项选择]根据《商业银行资本管理办法（试行）》，关于我国商业银行资本充足率监管要求的说法不正确的是（）。
A. 第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4％、6％和8％
B. 第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为2.5％和0～2.5％
C. 第三层次为系统重要性银行附加资本要求，为1％
D. 第四层次为第二支柱资本要求，确保资本充分覆盖所有实质性风险
[多项选择]下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A. 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B. 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C. 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D. 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
[判断题]经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本。
[单项选择]根据银监会《关于商业银行发行混合资本债券补充附属资本有关问题的通知》，商业银行发行混合资本债券的条件是核心资本充足率不低于（）%。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
[单项选择] 关于创业板上市公司与保荐机构、存放募集资金的商业银行签订三方监管协议的说法，正确的有（）。 Ⅰ上市公司应当在募集资金到位后2周内与保荐机构、存放募集资金的商业银行签订三方监管协议 Ⅱ三方监管协议应约定，上市公司应当将募集资金集中存放于专户 Ⅲ三方监管协议应约定，上市公司1次或12个月内累计从专户中支取的金额超过人民币1000万元或募集资金净额的5％的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐机构 Ⅳ三方监管协议应约定，商业银行每月向上市公司出具银行对账单，并抄送保荐机构，保荐机构可以随时到商业银行查询专户资料 Ⅴ三方监管协议应约定，商业银行3次未及时向保荐机构出具对账单或通知专户大额支取情况，以及存在未配合保荐机构查询与调查专户资料情形的，上市公司可以终止协议并注销该募集资金专户
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
E. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
[多项选择]下列关于商业银行各级资本充足率最低要求说法正确的是（）。
A. 核心一级资本充足率不得低于5%
B. 一级资本充足率不得低于6%
C. 资本充足率不得低于8%
D. 资本充足率不得低于7%
[多项选择]关于商业银行资本充足率信息披露的说法正确的是（）。
A. 在披露前应报送银监会
B. 在披露前应报送中国人民银行
C. 商业银行应在主要营业场所公布本办法要求披露的信息内容
D. 商业银行披露的信息内容要确保股东及相关利益人能及时获得
[单项选择]下列关于商业银行经济资本的描述，错误的是（）。
A. 经济资本可以用于绩效考核
B. 经济资本可以用于风险定价
C. 通过对风险总量和结构进行调控，促进全行资源的优化配置
D. 经济资本应用是将以总资本为基础的风险收益匹配的理念贯彻落实到各项经营管理活动中
[单项选择]下列关于商业银行经济资本的描述，最恰当的是（）。
A. 经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失
B. 科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构
C. 合理的经济资本的数量应当高于监管资本的要求
D. 越多的经济资本配置越有利于实现股东收益率最大化
[单项选择]根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（）账户和交易账户。
A. 非交易
B. 银行
C. 资产
D. 负债
[多项选择]以下关于商业银行理财业务与自营业务说法错误的是（）。
A. 经过银行有权决策机构同意，理财资金投资范围可以作为银行的不良资产
B. 银行自营资金和理财资金可以进行交易，以调节理财业务的监管指标
C. 理财业务和自营业务应分别制定独立的业务制度和操作流程
D. 经过银行有权决策机构同意，可以发放自营贷款承接存在偿还风险的理财投资业务
[多项选择]根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，下列关于商业银行附属资本的规定正确的有（）。
A. 商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%
B. 计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%
C. 商业银行的附属资本不得超过核心资本的80%
D. 计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的40%
[单项选择]下列关于商业银行账户管理有关规定的说法，错误的是（）。
A. 认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
B. 对账户变更和撤销的情况定期进行检查
C. 对账户开立情况不需要进行检查
D. 防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动
[多项选择]下列关于商业银行开展咨询顾问业务的说法，正确的有（）。
A. 应坚持诚实信用原则
B. 确保客户对象、业务内容的合法性和合规性
C. 对其它机构或客户可以透露客户的信息
D. 对提供给客户的信息的真实性、准确性负责
[单项选择]下列关于商业银行开办保管箱业务的说法，错误的是（）。
A. 在场地、设备和处理软件等方面符合国家安全标准
B. 对用户身份不需核验确认
C. 对进入保管场地和开启保管箱制定相应的操作规范
D. 防止利用商业银行场地保管非法物品
[多项选择]下列关于商业银行的接管与终止的说法，正确的是（）。
A. 接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
B. 接管由银监会决定，并组织实施
C. 接管决定由被接管商业银行予以公告
D. 接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过一年
E. 自接管开始之日起，被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化
[多项选择]下列关于商业银行的性质和业务的说法，正确的是（）。
A. 商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性、金融性业务的特殊企业
B. 由于商业银行的特殊性，因此其不具备独立性、盈利性、经营性等公司制企业法人特征
C. 《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则
D. 商业银行经营结汇、售汇业务，须银监会批准
E. 商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效
[多项选择]下列关于商业银行内部审计部门设立的说法，正确的有（）。
A. 应设立全行系统垂直管理、具有充分独立性的内部审计部门
B. 应配备具有相应资质和能力的审计人员
C. 有权获得商业银行的所有经营、管理信息
D. 应及时向监事会或董事会审计委员会提交审计报告
[多项选择]下列关于商业银行风险识别与评估的说法，正确的有（）。
A. 依据业务范围、性质和时限主动进行
B. 评估风险的后果、概率和风险级别
C. 不需考虑环境和条件的变化
D. 必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型
