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发布时间:2023-10-03 07:40:04

[多项选择]商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有()。
A. 承兑申请人不符合条件
B. 未足额收取保证金,保证金账户串用挪用,保证金是否原路退回
C. 银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
D. 承兑业务未纳入统一授信管理,未遵循“真实贸易背景”原则

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[单项选择]成都农村商业银行股份有限公司仓单质押授信业务规定,授信额度内用于开立银行承兑汇票的,单笔银行承兑汇票金额原则不得超过(),期限不得超过六个月。
A. 800万元
B. 1000万元
C. 1500万元
D. 2000万元
[填空题]办理商业银行承兑汇票贴现业务,商票承兑人应具有的信用等级()。
[判断题]“应收票据”项目,反映小企业收到的未到期收款也未向银行贴现的应收票据,包括商业银行承兑汇票和银行承兑汇票。本项目应根据“应收票据”科目的期末余额填列。企业已向银行贴现和已背书转让的应收票据包括在资产负债表“应收票据”项目内。
[判断题]参与银行承兑汇票市场的交易者只能是中央银行,商业银行及非银行金融机构。
[多项选择]商业银行开展个人贷款业务时会面临的风险有()。
A. 个人住房贷款假按揭
B. 借款行为不真实,出现冒名贷款、借名贷款
C. 贷款用途不实,贷款资金被挪用于其他用途
D. 贷款人为个体经营户,经营状况一般,能偿还本息
[单项选择]成都农村商业银行股份有限公司仓单质押授信业务规定,当一笔尚未到期兑付的银行承兑汇票保证金比例达到()时,不占用授信额度。
A. 80%
B. 85%
C. 90%
D. 100%
[简答题]

A公司为支付货款,向B公司签发了一张金额为200万元的银行承兑汇票,某商业银行作为承兑人在票面上签章。B公司收到该汇票后将其背书转让给C公司,以偿还所欠C公司的租金,但未在被背书人栏内记载C公司的名称。C公司欠D公司一笔应付账款,遂直接将D公司记载为B公司的被背书人,并将该汇票交给D公司。
D公司随后又将该汇票背书转让给E公司,用于偿付工程款,并于票据上注明:“工程验收合格则转让生效。”
D公司与E公司因工程存在严重质量问题,未能验收合格而发生纠纷。纠纷期间,E公司为支付广告费,欲将该汇票背书转让给F公司。F公司负责人知悉D公司与E公司之间存在工程纠纷,对该汇票产生疑虑,遂要求E公司之关联企业G公司与F公司签订了一份保证合同。该保证合同约定,G公司就E公司对F公司承担的票据责任提供连带责任保证。但是,G公司未在汇票上记载任何内容,亦未签章。
F公司于汇票到期日向银行提示付款,银行以A公司未在该行存入足额资金为由拒绝付款。F公司遂向C公司、D公司、E公司、G公司追索。
要求:
根据上述内容,分别回答下列问题:

C公司是否应向F公司承担票据责任?并说明理由。
[单项选择]人民银行杭州中心支行从()年开始组织商业银行和评级机构开展浙江省商业承兑汇票重点推广企业信用评级。
A. 2006
B. 2007
C. 2008
D. 2009
[单项选择]农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下()
A. 被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
B. 被物价部门处罚的行政处罚法律风险
C. 被客户起诉的法律风险
D. 被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
[单项选择]开展跟单信用证业务过程中,以下()是银行在信用证业务中要面临的最直接的法律风险。
A. 进出口商违约带来的法律风险
B. 进口商违反监管规定带来的法律风险
C. 因各国市场、政治环境变化而带来的风险
D. 信用证的审单不慎引发的法律风险
[多项选择]私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险()。
A. 声誉风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
[单项选择]开展电话银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括()
A. 电子银行交易是否成立的纠纷
B. 各方是否履行主合同义务的纠纷
C. 银行是否履行附随合同义务的纠纷
D. 投保人推迟交纳保费的法律风险
[简答题]根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则?
[多项选择]工行《电子银行业务风险管理指引》明确指出“电子银行业务面临的主要风险为()”.
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
[单项选择]开展投资银行业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临尽职调查不实的法律风险。
A. 从业人员对相关的文件或资料进行详细分析,凭借专业知识及执业经验对该事项做出法律上的独立判断
B. 从业人员在进行尽职调查时严格按照相关法律条款规定,进行独立调查和判断
C. 从业人员在尽职调查时通过专业知识及相关经验发现存在的问题
D. 从业人员在尽职调查问卷的准备、法律风险的提示方面未进行全面细致的尽职调查

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