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[单项选择]以下属于重大操作风险的是（）。
A. 抢劫商业银行或运钞车10万元
B. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
C. 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害
D. 高管人员违规
[多项选择]以下属于操作风险是（）。
A. 理财经理未能履岗尽职，有章不循
B. 理财经理对投资人风险偏好评估不客观
C. 理财经理私下承诺保底收益，夸大预期收益率等
D. 投资的项目因融资客户违约，无法兑付预期收益率
[多项选择]以下哪些风险属于操作风险的范畴（）
A. 控制风险
B. 信息技术风险
C. 欺诈风险
D. 法律风险
[单项选择]以下不属于操作风险防控措施的是（）。
A. 规范业务操作
B. 掌握个人汽车贷款业务的规章制度
C. 严格审查客户的信息资料的真实性
D. 熟悉关于操作风险的管理政策
[单项选择]以下不属于操作风险管理工具的是（）。
A. 操作风险与控制自评估
B. 关键风险指标
C. 损失数据库
D. 业务连续性管理
[单项选择]以下属于操作风险损失事件类型的有（）。
A. 内外部欺诈
B. 流动性不足
C. 利率市场化挑战
D. 实物资产的损坏
[单项选择]以下（）不属于操作风险内部控制措施。
A. 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突
B. 密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
C. 对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估
D. 对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
[单项选择]以下（）属于信用证操作风险表现形式。
A. 未及时将来证通知经办行和客户
B. 客户未提交正本信用证即办理信用证项下交单
C. 未按有关规定及国际惯例审核信用证项下出口单据
D. 未按规定整理、保管档案，造成单据和委托书缺失
[单项选择]销售行在办理业务时，以下不属于操作性风险的是（）。
A. 替客户保管密码
B. 替客户保管存折
C. 替客户保管有价凭证
D. 不私自接受客户委托处理产品的有关交易
[单项选择]以下（）不属于理财业务操作风险的表现形式。
A. 未与委托单位签订委托协议，客户授权委托书未经本人签字
B. 对批量入账的未进行笔数和金额的核对
C. 账务处理不及时，占用客户资金
D. 客户信息管理风险，有随意泄露客户信息的现象
[多项选择]以下属于自建网站风险的是（）
A. 注册程序复杂
B. 缺少独立的客户资源数据库
C. 较高的推广成本
D. 不能拥有独立域名
[多项选择]以下（）属于因内部流程引发的操作风险。
A. 财务／会计错误
B. 产品设计缺陷
C. 软硬件失灵或瘫痪
D. 系统功能漏洞
E. 错误监控／报告
[单项选择]以下不属于由人员引起的操作风险的是（）。
A. 关键人员流失
B. 违反用工法
C. 外部人员犯罪
D. 劳动力中断
[多项选择]网上银行操作风险一般包括以下几种？（）
A. 客户端安全风险
B. 安全认证系统风险
C. 网银后台风险
D. 外部资源管理风险
[单项选择]以下不属于汇款业务可能产生的操作风险的有（）。
A. 汇出汇款未审核申请书
B. 个人汇兑未认真审核汇款人的有效身份证明
C. 信汇、票汇的签字不符合有权签字权限的规定
D. 未及时将来证通知经办行客户
[多项选择]以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。
A. 客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心
B. 客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等
C. 发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户
D. 名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户
E. 因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户
[多项选择]以下不属于贸易融资业务的操作风险表现形式的有（）。
A. 因对客户资信情况审核不清，导致融资后由于客户违约产生损失
B. 由于非真实贸易背景，客户骗逃外汇
C. 未及时将来证通知经办行和客户
D. 未及时查询、催收未收款项
[多项选择]以下属于流动性风险的评价标准的是（）
A. 银行能够准确度量、检测和控制流动性风险
B. 银行当前或未来一段时间流动性是否充足
C. 资金来源的集中度
D. 存款的稳定性和变化趋势
E. 资产证券化及出售资产的能力
[多项选择]以下属于很高风险事件的有：（）。
A. 客户故意转移、藏匿、变卖重要财产
B. 正常的关联交易频繁
C. 财务状况恶化或与同意担保时的财务状况相差甚远
D. 面临或已经受到严厉的行政处罚，或已经涉入为被告的重大法律诉讼
E. 现金流持续紧张且融资十分困难
F. 实际控制人的配偶、子女移民
