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[单项选择]银行卡风险中目前最严重、危害最大的一类风险是（）
A. 外部欺诈
B. 中介欺诈
C. 内部操作风险
D. 持卡人信用风险
[多项选择]巴塞尔委员会将操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、雇佣合同以及工作状况带来的风险、客户产品和业务活动带来的风险、有形资产损失和（）
A. 无形资产损失
B. 信贷资产的损失
C. 经营中断和系统错误
D. 涉及执行、交割和管理流程的损失
[单项选择]银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。
A. 内部风险
B. 系统风险
C. 信用风险
D. 管理和操作失误风险
[单项选择]外部人员的故意欺诈属于（）风险。
A. 不完善或有问题的内部程序
B. 系统缺陷
C. 人员因素
D. 外部事件
[多项选择]国际卡境外交易欺诈或伪冒风险原因主要有（）。
A. 卡片遗失
B. 卡片被盗
C. 卡片损坏
D. 伪造卡片
E. 账户被冒用
[多项选择]外部欺诈的2级目录包括（）
A. 盗窃和欺诈
B. 产品瑕疵
C. 安全性环境
D. 系统安全性
[单项选择]风险识别过程中应关注各类风险因素，下列属于外部因素的是：（）。
A. 人力资源
B. 财务指标
C. 经济金融形势
D. 运营管理
[多项选择]丰收贷记卡业务风险管理实行（）的原则，重点防范信用风险和欺诈风险。
A. 统一管理
B. 分级负责
C. 实事求是
D. 规范运作
[填空题]企业采购的外因风险有意外风险、（）、采购质量风险、技术进步风险、合同欺诈风险等。
[判断题]在各类操作风险事件中，通常情况下内部欺诈发生频率低，但损失强度高。（）
[判断题]外部欺诈是由于第三方的诈骗、盗用资产、违反法律的行为带来的损失。（）
[判断题]风险级预警信号，又称重大突发预警事件。是指直接对企业经营和银行资产安全构成严重威胁的各类风险事件，若不采取措施，将立刻造成授信资产损失。
[单项选择] BASEL Ⅱ的操作风险包括以下哪些方面？（） Ⅰ系统风险和人员风险 Ⅱ外部事件风险 Ⅲ内部程序风险 Ⅳ战略风险 Ⅴ法律风险
A. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
B. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
C. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ
D. Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
[单项选择]反欺诈的重点关注风险分别有（）、操作风险、信用风险。
A. 道德风险
B. 人为风险
C. 自然风险
D. 社会风险
[判断题]商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中，内部因素包括组织结构的复杂程度、银行业务性质、行业变动趋势、机构变革以及员工的流动等。（）
[单项选择]内部欺诈风险属于（）。
A. 操作风险
B. 信用风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
[判断题]在银行风险体系中，信用风险、市场风险与法律风险相比较而言，前者更多表现为客体的风险或外部环境的风险，而法律风险普遍地存在于银行业务活动和管理控制的各个方面，更多表现为主体和内部风险。
[单项选择]（）要求重点防控债券波动风险、交叉金融产品风险、互联网金融风险、外部冲击风险等非传统领域风险，严守不发生系统性风险底线。
A. 保监会
B. 证监会
C. 人民银行
D. 银监会
