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[多项选择]在客户关系管理上理财师应该掌握和反复实践（）
A. 市场细分与客户定位
B. 提供有价值的优异客户服务
C. 加强客户关系或感情维系
D. 提高客户替换壁垒
E. 做好客户投诉处理工作
[判断题]理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
[多项选择]巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有（）。
A. 没有任何境外银行机构可以逃避监管
B. 其文件必须具备法律效力
C. 监管必须是充分有效的
D. 要求成员国在监管技术上的一致性
E. 必须具有统一的、明确的责任和目标
[单项选择]理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[判断题]理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
[单项选择]
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 如实告知客户自己的能力范围
D. 客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
[多项选择]法律的（）决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据也是理财师需要具备的基本素质。
A. 规范性
B. 自愿性
C. 强制性
D. 深层逻辑性
E. 主观性
[单项选择]理财师需要（）为客户提供后续跟踪服务。
A. 定期
B. 不定期
C. 随时
D. 定期或不定期
[多项选择]一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么？（）
A. 清楚地了解到客户想去哪里
B. 告诉客户去到彼岸的可选方式
C. 了解客户自身的一些情况
D. 替代客户到达彼岸
E. 告诉客户到达彼岸的风险
[单项选择]作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
A. 理财计划书
B. 投资计划书
C. 理财规划书
D. 投资规划书
[判断题]在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。
[多项选择]初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
A. 理财师的客户从哪里来
B. 客户的需求是什么
C. 理财师的专业
D. 理财师的道德
[单项选择]在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）
A. 充分认识到正确处理好客户投诉的重要性
B. 把危机转化为机会
C. 正确处理好客户投诉
D. 优先解决高端客户问题
[单项选择]何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（）
A. 要求何先生确定子女的教育规划目标
B. 估算教育费用
C. 了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D. 对各种教育规划工具进行分析
[判断题]理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
[多项选择]在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。
A. 事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B. 强调理财规划方案的整体性
C. 强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D. 总体把握方案执行进度效果
E. 从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
