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[单项选择]手工评级即是不使用风险评级系统评级模型，由评级人员（）
A. 根据客户前次评级结果，直接确定客户评级结果的过程
B. 直接给予客户与前次评级结果相同评级结果的过程
C. 根据客户的外部评级，直接确定客户评级结果的过程
D. 根据客户信息，直接确定客户评级结果的过程
[单项选择]（）是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进行计量，并得到评级级别的评级方式。
A. 分池评级
B. 贷款评分
C. 模型评级
D. 专家评级
[单项选择]公用事业类评级模型不可用于（）
A. 交通运输
B. 医院
C. 学校
D. 证券公司
[单项选择]系统中企业评级模型共有（）种。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
[单项选择]从银行业的发展历程来看，商业银行客户信用评级大致经历了专家判断法、信用评级模型、违约概率模型三个主要发展阶段。下列属于客户评级的专家判断法的是（）
A. 5Cs系统
B. 5Ps系统
C. CAMELs系统
D. 以上都是
[单项选择]金融机构内部评级模型模版类型包括（）。
A. 两大类，第一为独立评级模版，包括商业银行/私人银行/证券公司/财险公司/寿险公司，第二部分叠加模版包括母子模版/政府支持模版/控股公司模版/集团模版
B. 两大类，第一为独立评级模版，包括商业银行/投资银行/证券公司财险公司/寿险公司，第二部分叠加模版包括互助支持模版/政府支持模版/控股公司模版/集团模版
C. 两大类，第一为独立评级模版，包括商业银行/投资银行/证券公司/再保险公司/寿险公司，第二部分叠加模版包括母子模版/政府支持模版/控股公司模版/集团模版
D. 两大类，第一为独立评级模版，包括商业银行/投资银行/证券公司/财险公司/寿险公司，第二部分叠加模版包括母子模版/政府支持模版/控股公司模版/集团模版
[单项选择]风险评级系统根据定量指标、定性指标结果，通过不同评级模型，直接自动计算出（）
A. 预测违约概率
B. 预测违约损失率
C. 预期损失
D. 五级分类
[单项选择]在公司授信风险评级中，风险评级影响因素发生重大变化时，应及时进行评级，并更新评级结果。评级更新不包括（）。
A. 授信申请审批中评级更新
B. 授信重检中评级更新
C. 新财务报表评级更新
D. 贷后管理中评级更新
[单项选择] 符合BASEL Ⅱ要求的内部评级法的基础是（）。 1、预测违约概率的评级模型 2、计量违约损失率的模型 3、预期损失的返回检验方法 4、非预期损失的返回检验方法
A. 1，2，3
B. 1，2，3，4
C. 2，3，4
D. 1，2，4
[单项选择]通过信用评级模型，银行不可能做到下述哪一项？（）
A. 估计贷款的违约概率
B. 预计贷款的信用损失
C. 确定贷款组合准确的最大损失
D. 支持银行贷款的决策和贷款利率的确定
[单项选择]为了确保银行内部评级模型的准确性，特别是资本充足预测的效果，需要对模型进行压力测试。压力测试需要充分反映以下哪个情况？（）
A. 宏观经济充分上行状态下的情形
B. 海外新兴市场出现震荡情形
C. 国内局部行业逐渐被进口产品替代
D. 国内货币政策突然转入紧缩情形
[单项选择]PPDR模型不包括（）
A. 策略
B. 检测
C. 响应
D. 加密
[单项选择]债项评级特定风险因素不包括（）
A. 业务品种
B. 业务流程
C. 抵质押品
D. 法律非确定性
[多项选择]根据哪些层面的相关数据，建立了全面评估上市公司经营业绩的广发上市公司综合评级模型（）
A. 盈利能力
B. 偿债能力
C. 资产管理能力
D. 成长性
E. 股本扩张能力
F. 主营业务鲜明状况
[单项选择]在客户信用评级模型中，（）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
A. Credit Metrics模型
B. Credit Portfolio View模型
C. Credit Monitor模型
D. Credit Risk+模型
[单项选择]五因素模型不包括（）
A. 情绪稳定性
B. 尽责性
C. 随便性
D. 外向性
[单项选择]应激理论模型不包括（）
A. 应激刺激模型
B. 应激过程模型
C. 应激事件模型
D. 应激系统论模型
[单项选择]PDRR模型不包括（）。
A. 保护
B. 备份
C. 检测
D. 恢复
[单项选择]公司授信风险评级的对象不包括（）。
A. 公司授信客户
B. 企业保证人
C. 授信业务
D. 分公司
